Zarządzanie ryzykiem klienta: jak działać skutecznie?

Zawartość :

1. Czym jest ryzyko klienta?
2. Jakie są główne zagrożenia dla klientów?
   1. Opóźnienia w płatnościach
   2. Niezapłacone rachunki
   3. Należności od klientów
3. Jak zapobiegać ryzyku związanemu z klientami?
   1. Historia
   2. Sytuacja finansowa
   3. Warunki płatności
4. Jak zautomatyzować zarządzanie ryzykiem związanym z klientem poprzez windykację?

 

Kondycja finansowa kondycja finansowa zależy przede wszystkim od dobrego zarządzania gotówkąjej wpływami jak również jej wypływami.

Wiąże się to z kontrolowaniem terminów płatności aby zapewnić, że każdy dług klienta został uregulowany w terminie a tym samym uniknąć niezapłaconych faktur.

A jednak każdego dnia około czterdziestu MŚP kończy działalność z powodu niezapłaconych rachunków klientów. Stanowi to prawie jedną czwartą wszystkich zamykanych firm każdego roku.

Sytuację pogorszył kryzys związany z COVID-19. Niektóre firmy musiały poradzić sobie z utratą dochodów, redukcją zatrudnienia i niewypłacalnością. I ryzyko dla klientów w związku z tym wzrosło.

Kwestia kolekcja ma nadal ogromne znaczenie dla firm, które chcą zachować swoją kondycję finansową.

 

Czym jest ryzyko klienta?

Ryzyko ryzyko klienta to ryzyko straty finansowej poniesionych przez firmę w wyniku niewywiązania się wywiązania się ze swoich zobowiązań finansowych.

Ryzyko dla klienta może obejmować opóźnienia lub brak płatności niewywiązanie się z płatnościoszustwo lub naruszenia do umów.

Zarządzanie zarządzanie ryzykiem klienta jest strategią mającą na celu zmniejszyć ryzyko związane z relacjami między firmą a jej klientami. Jego celem jest chronić firmę przed możliwymi stratami finansowymi.

Upstream zarządzanie ryzykiem klienta obejmuje na przykład monitorowanie kondycji budżetu nowego klienta. Celem jest zapewnienie wypłacalności spółki. Zarządzanie to polega na zwracaniu szczególnej uwagi na ewentualne opóźnienia w płatnościachlub nawet nieopłacone.

Celem tego podejścia do zarządzania jest budowanie stabilnych i dochodowych relacji handlowych.

Jakie są główne zagrożenia dla klientów?

Opóźnienia w płatnościach :

Wizyta opóźniona płatność stanowi naruszenie obowiązku zapłaty. Oznacza to, że klient nie jest w stanie zapłacić fakturę na czas. Istnieje kilka powodów tego opóźnienia:

• Klient zapomina nieumyślnie o terminie płatności,
• Klient celowo umyślnie termin płatności,

Korzystając z opóźnienie płatnościklienci przedkładają kondycję swoich przepływów pieniężnych nad kondycję firmy, z którą utrzymują relacje handlowe.

Niezapłacone rachunki:

L’nieopłacony jest niespłacony dług przez klienta. Jest to wynikopóźniona płatność lub zaległość w płatności.

Niespłacone długi są często wynikiem niestabilnej sytuacji finansowej, która uniemożliwia odzyskanie długu. odzyskanie długu.. Rzadziej są one również wynikiem konfliktu między firmą a klientem. W tym przypadku mówimy o spór sądowy.

W związku z tym spółka kontraktuje należności klienta.

Należności od klientów :

Należność z tytułu dostaw i usług lubdłużnik z tytułu dostaw i usług to suma pieniędzy suma należna przez klienta na rzecz firmy. Nie należy go mylić z kredyt dla klienta. Który jest przyznawany klientowi, aby umożliwić mu spłatę kwoty w późniejszym terminie. W takim przypadku płatność podlega termin płatności.

Każdy zadłużenie klienta ma wpływ na przepływy pieniężne spółki. Może to prowadzić do niższa płynność i niższe zyski.

Wiąże się to również z tworzeniem luki w przepływach pieniężnych i ponoszeniem dodatkowych kosztów w celu ich odzyskania.

Przyjrzyjmy się, jak zapobiegać powstawaniu należności handlowych.

Jak zapobiegać ryzyku związanemu z klientami?

Rozpocznij nową relacji z klientem na właściwych podstawach oznacza przede wszystkim zainteresowanie swoimi klientami. klientami. Przeprowadzenie wewnętrznego dochodzenia w celu uniknięcia niespodzianek. Należy więc zwrócić szczególną uwagę na wypłacalność spółkijak również jej niezawodność.

Istnieje kilka dobrych nawyków, które należy przyjąć, jeśli chodzi ohistoria i sytuacji budżetowej swoich nowych klientów.

Historia

Tło historyczne pozwala nam przyjrzeć się aspektom administracyjnym i prawnym.

Z pomocą K bis extract (Infogreffe) można sprawdzić :

• Data założenia spółki,
  • Czy firma jest nowa? Gdzie ona ma staż pracy?

• Wszelkie informacje prawne,
  • Czy spółka została objętazarządem komisarycznym?Likwidacja aktywów? Jakieś niespłacone długi? Odrzucone czeki?

• Ścieżka kariery dyrektora firmy,
  • Czy to jego pierwsza firma? Gdzie założył inne firmy? Jaki był wynik?

Aby zawęzić wyszukiwanie, zalecamy zapoznanie się z rejestr protestów jak również rejestr zastawów ogólnych.

Z pomocą profesjonalnych sieci społecznościowych (LinkedIn i Google Business) można określić :

• Liczba pracowników?
  • Czy firma rośnie? A może przeszła zwolnienia?
• Zadowolenie klienta?
  • Czy klienci są ogólnie zadowoleni z zachowania i obsługi?

 

Sytuacja finansowa

Ten krok pozwala nam określić kondycji firmya tym samym jej wypłacalność.

Aby zdecydować o jego kondycji, należy określić kilka wskaźników finansowych:

• Wskaźnik Współczynnik przełożenia to wskaźnik mierzący poziom zadłużenia spółki w stosunku do jej kapitału. Jest on obliczany poprzez podzielenie zadłużenia spółki przez jej kapitał.
  • Im wyższy Wskaźnik dźwigni tym wyższe zadłużenie spółki.

• The
  OSD
  to wskaźnik, który mierzy liczbę dni potrzebnych firmie na ściągnięcie należności z faktur. Jest on obliczany poprzez podzielenie całkowitej kwoty niezapłaconych faktur przez całkowitą kwotę sprzedaży w danym okresie.
  • Dodatkowo DSO tym dłużej zajmuje firmie ściąganie należności z faktur.

• IOD DPO to wskaźnik, który mierzy liczbę dni potrzebnych firmie na opłacenie rachunków. Jest on obliczany poprzez podzielenie całkowitej kwoty niezapłaconych faktur przez całkowitą kwotę zakupów w danym okresie.
  • Dodatkowo DPO tym dłużej firma płaci swoje rachunki.

• L’EBITDA to wskaźnik, który mierzy zysk firmy przed dodaniem odsetek, podatku, amortyzacji i umorzenia. Jest on uważany za wskaźnik wydajności operacyjnej firmy.

 

Warunki płatności

A termin płatności to czas, w którym firma pozwala swoim klientom zapłacić należną kwotę. Warunki płatności są zazwyczaj określone w umowy i różnią się w zależności od rodzaju produktu lub świadczonej usługi.

Można jednak zdefiniować cztery typy zarządzanie kredytami:

• Płatność płatność gotówkowa,
• Płatność płatność po otrzymaniu faktury,
• Okres okres płatności w dniach kalendarzowych,
• Płatność „X dni po opłaceniu faktury, koniec miesiąca„,

Nie ma uniwersalnych zasad, które należy stosować w odniesieniu do wyboru terminu. Jasne zrozumienie przepływów pieniężnych pomoże wybrać najbardziej odpowiednie rozwiązanie. Oto kilka rzeczy, o których należy pamiętać:

• A duże opóźnienie oznacza WCR i odwrotnie krótki czas realizacji jest odpowiedni dla niskiego KAPITAŁU OBROTOWEGO.

Należy zatem przeanalizować zapotrzebowanie na kapitał obrotowy i kondycję budżetową klienta, aby dokonać jak najlepszego dostosowania do terminu płatności.

Jak zautomatyzować zarządzanie ryzykiem związanym z klientem poprzez windykację?

Aston AI to oprogramowanie do windykacji, które umożliwia usprawnienie zarządzania ryzykiem związanym z klientami. Ta platforma SaaS ułatwia pracę zespołom. Zdobywają wiedzę biznesową i korzystają ze spersonalizowanego podejścia.

Rozwiązanie windykacyjne oferuje dynamiczny portfel monitów, aby zapobiegać zadłużeniu klientów, regulować niespłacone długi i zarządzać opóźnionymi płatnościami. Za pomocą pulpitu nawigacyjnego można monitorować sytuację finansową firmy, historię relacji handlowych i warunki płatności przyznane klientom.