Credit Manager, verspätete Zahlungen mit einer Inkassosoftware bekämpfen?

Der Credit Manager, der für die Optimierung des Debitorenpostens zuständig ist, hat eine Schlüsselrolle bei der Reduzierung von Zahlungsverzögerungen. Ist es wichtig, verspätete Zahlungen zu bekämpfen? Warum und wie?

Jeder Kreditmanager hat es mindestens einmal gehört: „Zeit ist Geld“. Alle verspäteten Zahlungen sind entgangene Gewinne. Nach Angaben derANCR waren 2019 in Frankreich Forderungen in Höhe von 56 Milliarden Euro unbezahlt, was etwa 2% des BIP entspricht, und das sogar vor dem Covid. Die Problematik im Zusammenhang mit verspäteten Kundenzahlungen ist heute auf alle Unternehmen übertragbar. Wenn alle nach dem LME, dem Gesetz Nr. 2008-776 vom 4. August 2008 über die Modernisierung der Wirtschaft, zahlen, können wir einen Anstieg von 12 Milliarden Euro an zusätzlichen Barmitteln für Unternehmen feststellen.

Wie kann man verspätete Zahlungen reduzieren? Dies ist heute die Herausforderung Nummer eins für Kreditmanager. Laut der AFDCC-Studie vom November 2019 haben 74% der Kreditmanager ein variables Gehalt, das an ein individuelles Ziel gekoppelt ist. Der Kreditmanager ist zum Träger des Themas „Optimierung des Forderungsbestands“ im Unternehmen geworden. Dennoch soll es in Frankreich nur 3000 Kreditmanager geben, während es laut INSEE in Frankreich 145 800 KMU und ETI und 287 Großunternehmen (GE) gibt.

Die
Barkultur
steht im Mittelpunkt der Diskussionen. Die von den Führungskräften festgelegten Ziele sind konvergent: Verringerung des Kapitalbedarfs, effiziente Steigerung der Kapitalrendite und schnelle Verbesserung des Umsatzes. Im Zeitalter der
digitalen Transformation
ist es endlich möglich, auf diese Herausforderungen zu reagieren. Frankreich schien auf dem richtigen Weg zu sein. Nach den Zahlen vonAltaresIm Jahr 2019 beglichen 33 % der Unternehmen ihre Rechnungen pünktlich. Bisher sind es 43,4 %, also fast jede zweite. Nur Covid hatte einen großen negativen Einfluss.Das Thema Zahlungsverzug beunruhigt vor allem die Welt der kleinen und mittleren Unternehmen und wird in zahlreichen Artikeln behandelt.. Allerdings sind vor allem kleine Unternehmen von diesem Problem betroffen. Eine im Auftrag von Sage durchgeführte Plum-Studie* zeigt, dass 40% der befragten KMU erklären, dass verspätete Zahlungen direkte Auswirkungen auf ihr Geschäft haben.

Warum sind Sie immer wieder mit verspäteten Zahlungen konfrontiert?

Das Hauptproblem liegt in der administrativen Verwaltung von Ausgangsrechnungen. Dies ist gleichbedeutend mit der Lösung einer nicht konformen Rechnung als Fehler im Betrag, der Adressierunge oder auch die Telefonnummer… Rechtsstreitigkeiten sind nicht auf die leichte Schulter zu nehmen. Die Bearbeitungszeit ist vielfach zu lang und ein Teil dieser Rechnungen wird sogar nie bezahlt. Die Zahlen sind beträchtlich und 1 von 3 Unternehmen geht heute aufgrund dieser verspäteten Zahlungen bankrott.

5 gute Gründe, Ihre Zahlungsverzögerungen zu reduzieren

Das ANCR schätzt in seiner Studie, dass durch die Einhaltung der Zahlungsfristen jährlich 12 Milliarden Euro an Barmitteln freigesetzt werden könnten

Ein Unternehmen kann seine Geschäftstätigkeit nicht ausweiten und wettbewerbsfähig sein, wenn es einen zu hohen Bedarf an Betriebskapital hat. Daher ist es von entscheidender Bedeutung, dass man die ausstehenden Beträge der Kunden eintreiben kann, um das eigene Geschäft zu finanzieren und die Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt zu verbessern. Der Einsatz digitaler Medien bei der Optimierung des Forderungseinzugs von Kreditmanagern ist daher gerechtfertigt. Außerdem betrifft dies vor allem KMU, die oft nicht über die nötigen Ressourcen verfügen, um diese verspäteten Zahlungen zu verwalten.

1- Eine kostenlose oder fast kostenlose Finanzierungsquelle im Vergleich zu den durchschnittlichen Finanzierungskosten des Unternehmens oder der erwarteten Eigenkapitalrendite.

2- Vermeidung von Zahlungsausfällen: 2017 beliefen sich die Zahlungsausfälle auf 2% des BIP, d.h. 56 Milliarden im Jahr 2017, und 25% der Konkurse von KMU sind auf einen Liquiditätsmangel zurückzuführen.

3- Verbesserung der Zahlungsfristen und des Cashflows: Durch die Reduzierung der Zahlungsverzögerungen verringert der Kreditmanager seine Betriebskosten und damit seine Zahlungsfristen und schafft mehr Cashflow. Mit diesem zusätzlichen Bargeld kann das Wachstum finanziert werden, sodass das Unternehmen wettbewerbsfähig bleibt. Zum Beispiel: Finanzierung des Working Capitals, Finanzierung der digitalen Transformation, der internationalen Expansion, des externen Wachstums.

4- Mehr Finanzmittel zu geringeren Kosten durch gesündere Finanzkennzahlen und zusätzlichen Cashflow, der durch die Kundenposition freigesetzt wird, erhalten.

5- Finanzierung der Einhaltung der Vorschriften für den Lieferantenposten (DPO) mit dem EMG. Der Kreditmanager muss auch dafür sorgen, dass der BFR optimiert wird, um die Geschäftstätigkeit des Unternehmens zu steigern. So gibt es mehrere Möglichkeiten, den Working Capital zu optimieren und Wachstum zu finanzieren. Zum Beispiel die Finanzierung des Rebound-Kapitalbedarfs während eines Aufschwungs.

Wie kann der Credit Manager gegen verspätete Zahlungen vorgehen?

Der Credit Manager profitiert von einem politischen Umfeld, das sich für eine Verkürzung der Zahlungsfristen einsetzt. Zunächst hat das 2008 eingeführte und 2015 überarbeitete Gesetz zur Modernisierung der Wirtschaft (Loi de Modernisation de l’Economie, LME) den Zahlungsverzug um einen Tag pro Jahr reduziert. Die Strafen können in der Tat die Summe von 2 Millionen Euro erreichen. Nach dem Vorbild Englands wird auch in Frankreich das „Name and Shame“-Prinzip eingeführt, das es ermöglicht, Unternehmen mit schlechtem Zahlungsverhalten öffentlich anzuprangern.

Die Digitalisierung und der Zugang zu künstlicher Intelligenz, Cloud und Big Data ermöglichen es nun, das eigene Geschäft zu optimieren und Probleme vorherzusehen. Die Zahl der neuen Management- und Leistungstools nimmt stetig zu. Roboter und neue Technologien, um Zahlungsverzögerungen zu vermeiden, sind daher ein aktuelles Thema.

Wie kann Aston iTF dem Credit Manager helfen?

Der
Kreditmanager
hat nun die Rolle eines „Geschäftspartners“ zu spielen. Um effizienter zu werden, ist es für den Kreditmanager von entscheidender Bedeutung, seine Instrumente zu digitalisieren, um automatisch aktualisierte Informationen zu erhalten. Plattformen, die auf die Sichtbarkeit der Außenstände und das Inkasso spezialisiert sind, wie z. B.
ASTON ITF
sind Lösungen, die nicht übersehen werden sollten.

SaaS-Software für Inkasso bietet mehrere wichtige Funktionen: 1) Leistungsanalyse und Dashboards 2) Analyse des Kundenrisikos und Scoring des Zahlungsverhaltens der Kunden 3) Automatisierung von Mahnwesen und Inkasso 4) Nachvollziehbarkeit von Streitigkeiten und kollaborativer Workflow 5) digitaler Assistent zur Vereinfachung der Steuerung von Kreditversicherung und Factoring

Die Vorteile für das Unternehmen und den Kreditmanager sind klar, eine Reduzierung der verspäteten Zahlungen um 50 %, mindestens 80 % der Inkassoaufgaben werden automatisiert. Zu guter Letzt,
diese Lösungen
für Kreditmanager führten zu einem Anstieg der Bargeldeinnahmen um 20%. Sie ermöglichen es zwar, effizienter zu arbeiten, aber auch Zeit zu sparen. Dies ermöglicht es, sich auf strategischere Themen zu konzentrieren, um mehr Einnahmen zu erzielen und die Kapitalbindung zu verbessern..

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