Credit Manager, zwalczanie opóźnień w płatnościach za pomocą oprogramowania do windykacji?

Kierownik ds. kredytów, odpowiedzialny za optymalizację należności handlowych, odgrywa kluczową rolę w ograniczaniu opóźnień w płatnościach. Czy walka z opóźnieniami w płatnościach jest ważna? Dlaczego i jak?

Każdy menedżer kredytowy słyszał to przynajmniej raz: „Czas to pieniądz”. Wszystkie opóźnienia w płatnościach oznaczają utratę zarobków. WedługANCR, w 2019 r. 56 mld euro należności pozostało niespłaconych we Francji, co odpowiada około 2% PKB, nawet przed pandemią COVID-19. Problem opóźnień w płatnościach ze strony klientów dotyczy obecnie wszystkich firm. Jeśli wszyscy będą płacić zgodnie z LME, ustawą nr 2008-776 z dnia 4 sierpnia 2008 r. o modernizacji gospodarki, odnotujemy wzrost przepływów pieniężnych dla przedsiębiorstw o 12 miliardów.

Jak można ograniczyć opóźnienia w płatnościach? Jest to wyzwanie numer 1, przed którym stoją obecnie menedżerowie ds. kredytów. Według ankiety AFDCC z listopada 2019 r. 74% menedżerów kredytowych ma zmienne wynagrodzenie indeksowane do indywidualnego celu. Kierownik ds. kredytów stał się osobą odpowiedzialną za optymalizację należności handlowych w firmie. Według INSEE we Francji jest tylko 3000 menedżerów kredytowych, podczas gdy we Francji jest 145 800 MŚP i ETI oraz 287 dużych firm.

Kultura
kultura gotówkowa
jest w centrum dyskusji. Cele zdefiniowane przez menedżerów są zbieżne: zmniejszenie WCR, skuteczne zwiększenie ROI i szybka poprawa sprzedaży. W czasach
cyfrowej transformacji
można wreszcie odpowiedzieć na te wyzwania. Francja wydawała się być na dobrej drodze. WedługAltaresW 2019 roku 33% firm opłaciło swoje faktury na czas. Na dzień dzisiejszy odsetek ten wynosi 43,4%, czyli prawie jedna osoba na dwie. Tylko covid miał duży negatywny wpływ.Kwestia opóźnień w płatnościach jest szczególnie istotna dla MŚP i napisano na ten temat wiele artykułów.. Jednak problem ten najbardziej dotyka małe firmy. Badanie Plum* przeprowadzone na zlecenie Sage pokazuje, że 40% ankietowanych MŚP wyjaśnia, że opóźnienia w płatnościach mają bezpośredni wpływ na ich działalność.

Dlaczego zawsze masz do czynienia z opóźnieniami w płatnościach?

Głównym problemem jest administracyjne zarządzanie fakturami klientów. Jest to to samo, co rozwiązanie niezgodnej faktury, takiej jak błąd w kwocie, adresie itp. faktury.Sporów nie należy lekceważyć. Czas przetwarzania jest często zbyt długi, a niektóre z tych faktur nigdy nie zostaną opłacone. Liczby te są znaczące, a obecnie 1 na 3 firmy bankrutuje z powodu opóźnień w płatnościach.

5 powodów, dla których warto ograniczyć opóźnienia w płatnościach

W swoim badaniu ANCR szacuje, że przestrzeganie terminów płatności uwolniłoby przepływy pieniężne w wysokości 12 miliardów euro rocznie.

Firma nie może rozwijać swojej działalności i być konkurencyjna, jeśli jej zapotrzebowanie na kapitał obrotowy jest zbyt wysokie. Niezbędna jest zatem możliwość odzyskiwania należności od klientów w celu finansowania własnej działalności i poprawy konkurencyjności na rynku. Korzystanie z technologii cyfrowej w celu optymalizacji windykacji przez menedżerów kredytowych jest zatem uzasadnione. Co więcej, dotyka to głównie MŚP, które często nie mają zasobów do zarządzania opóźnieniami w płatnościach.

1- Źródło finansowania, które jest bezpłatne lub prawie bezpłatne w porównaniu ze średnim kosztem finansowania spółki lub oczekiwanym zwrotem z kapitału własnego.

2- Unikanie braku płatności: w 2017 r. brak płatności wyniósł 2% PKB, tj. 56 mld EUR w 2017 r., a 25% bankructw MŚP wiąże się z brakiem płynności.

3- Poprawa wskaźnika WCR i przepływów pieniężnych: ograniczając opóźnienia w płatnościach, menedżer kredytowy zmniejsza wskaźnik DSO, a tym samym wskaźnik WCR, i uwalnia przepływy pieniężne. Ta dodatkowa gotówka może zostać wykorzystana do sfinansowania wzrostu i umożliwienia firmie pozostania konkurencyjną. Na przykład: finansowanie zapotrzebowania na kapitał obrotowy, finansowanie transformacji cyfrowej, ekspansji międzynarodowej lub wzrostu zewnętrznego.

4- Uzyskanie większego finansowania po niższych kosztach dzięki lepszym wskaźnikom finansowym i dodatkowej gotówce uwolnionej dzięki należnościom handlowym.

5- Finansowanie zgodności regulacyjnej dostawców (DPO) z LME. Menedżer ds. kredytów musi również zapewnić optymalizację kapitału obrotowego w celu zwiększenia aktywności firmy. Istnieje więc kilka sposobów optymalizacji kapitału obrotowego i finansowania wzrostu. Na przykład finansowanie zapotrzebowania na kapitał obrotowy w okresie ożywienia gospodarczego.

Jak menedżer ds. kredytów może walczyć z opóźnieniami w płatnościach?

Menedżer ds. kredytów korzysta z kontekstu politycznego sprzyjającego skróceniu czasu płatności. Po pierwsze, ustawa o modernizacji gospodarki (LME), wprowadzona w 2008 r. i zmieniona w 2015 r., ograniczyła opóźnienia w płatnościach o 1 dzień rocznie. Kary mogą sięgać nawet 2 milionów euro. Podążając za przykładem Wielkiej Brytanii, praktyka „Name and Shame” zaczyna pojawiać się we Francji, umożliwiając publiczne potępianie firm o złym zachowaniu w zakresie płatności.

Cyfryzacja i dostęp do sztucznej inteligencji, chmury i dużych zbiorów danych umożliwiają obecnie optymalizację działalności i przewidywanie problemów. Wciąż przybywa nowych narzędzi do zarządzania i zwiększania wydajności. Robotyzacja i nowe technologie pozwalające uniknąć opóźnień w płatnościach są zatem aktualne.

W jaki sposób Aston iTF może pomóc Credit Managerom?

Kierownik ds.
kierownik ds. kredytów
ma teraz do odegrania rolę partnera biznesowego. Aby poprawić wydajność, menedżerowie ds. kredytów muszą zdigitalizować swoje narzędzia, aby informacje były aktualizowane automatycznie. Platformy specjalizujące się w widoczności i windykacji należności handlowych, takie jak
ASTON ITF
to rozwiązania, których nie można przeoczyć.

Oprogramowanie do obsługi kolekcji SaaS oferuje szereg ważnych funkcji: 1) Analiza wydajności i pulpity nawigacyjne 2) analiza ryzyka klienta i scoring zachowań płatniczych klienta 3) automatyczne monitowanie i windykacja 4) Śledzenie sporów i wspólny przepływ pracy 5) Cyfrowy asystent upraszczający zarządzanie ubezpieczeniami kredytów i faktoringiem

Korzyści dla firmy i menedżera ds. kredytów są oczywiste, z 50% redukcją opóźnień w płatnościach i co najmniej 80% zautomatyzowanych zadań windykacyjnych. Podsumowując
te rozwiązania
dla menedżerów kredytowych zaowocowało 20% wzrostem ściągalności gotówki. Są one nie tylko bardziej wydajne, ale także oszczędzają czas. Umożliwi to skupienie się na bardziej strategicznych kwestiach i generowanie większych przychodów oraz poprawę kapitału obrotowego..

Dowiedz się więcej :

Oprogramowanie do obsługi kolekcji? 5 powodów i 5 pytań

Dlaczego warto digitalizować proces Order To Cash?

Zarządzanie kredytami: jak uprościć przejście na kulturę gotówkową w firmie?[/vc_column_text]