¿Cómo elegir un software de cobro de deudas?

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¿Qué es un software de cobro de deudas?

¿Por qué utilizar una solución de cobro de deudas?

¿Qué funciones tiene el software de cobro de deudas?

¿Cuáles son los criterios para elegir un buen software de cobro de deudas?

 

Artículo escrito por ComptePro

 

El mejor software de cobro de deudas en 2022

Gestionar y contabilizar las facturas impagadas es una tarea que lleva mucho tiempo. Entre las cartas recordatorias, los recordatorios telefónicos y los tediosos trámites administrativos, es un asunto que lleva mucho tiempo. Para resolver este problema, lo mejor es recurrir a una solución de cobro de deudas. ¿Para qué sirve? ¿Qué funciones incluye? ¿Y cuál es el mejor software de cobro de deudas en 2022? Algunas respuestas.

 

¿Qué es un software de cobro de deudas?

El software de cobro de deudas o de gestión de créditos es una herramienta que automatiza todo el procedimiento de cobro de deudas. Utiliza la Inteligencia Artificial para personalizar la información vinculada a los perfiles de los pagadores. En general, esta solución se dirige a todas las formas jurídicas de empresa, así como a las agencias de cobro especializadas. Puede integrarse con otros sistemas, como programas de contabilidad, facturación y banca. En cualquier caso, utilizar un programa de este tipo es una excelente manera de gestionar los litigios y el riesgo de impago.

Además, el software de cobro de deudas ofrece un diario de cobros para proporcionar una mejor visibilidad de los ingresos financieros. Esto evita al empresario tener que recurrir a los servicios de una agencia de cobro de deudas. Además, define las normas de crédito para proteger la estructura de los malos pagadores y los clientes sobreendeudados. En última instancia, las herramientas de cobro de deudas se han diseñado para garantizar la salud financiera de la empresa.

¿Por qué utilizar una solución de cobro de deudas?

Si las deudas impagadas tienen un fuerte impacto en el presupuesto de una empresa, recuperarlas lleva mucho tiempo. Como consecuencia, algunas organizaciones tienen dificultades para cobrar sus deudas. Por eso es buena idea utilizar programas informáticos, que resultarán menos caros que contratar a una agencia o empresa de cobro de deudas.

Con este tipo de solución, las empresas pueden beneficiarse de una serie de ventajas, como :

• Reducir los retrasos en los pagos y los impagos: establecer escenarios de recordatorio personalizados para mejorar la eficacia;
• Automatización de tareas repetitivas: las tareas esenciales pueden realizarse en cuestión de minutos;
• Mejorar la productividad: centrarse en tareas de alto valor añadido y reducir el riesgo de errores;
• Reforzar las relaciones con los clientes: preservar la imagen de la empresa y personalizar los recordatorios;
• Una visión clara del riesgo de los clientes: información centralizada para una mejor gestión de los créditos pendientes.

Por otro lado, el software de gestión de créditos incluye numerosas funciones, como la elaboración de informes para crear un historial de datos de pago y determinar el potencial de cada cliente. También facilita la comunicación entre los departamentos implicados e implica a todos los empleados en la resolución de reclamaciones y conflictos.

Como puede ver, esta herramienta ayuda amejorar la tesorería y el rendimientode una empresa en tiempo real (cobro de deudas, gestión de litigios, etc.) a varios niveles. Entre otras cosas, es una forma de aumentar la rentabilidad de la estructura. Un seguimiento óptimo de la solvencia de los clientes permite anticiparse a los distintos riesgos. Al mismo tiempo, la empresa podrá ahorrar tiempo y acelerar la tesorería profesionalizando la actuación de sus cobradores.

¿Qué funciones tiene el software de cobro de deudas?

En el mercado existe una plétora de programas informáticos de cobro de deudas. Aunque cada una de ellas tiene sus propios servicios, hay una serie de características comunes a todas las herramientas de gestión del crédito. A continuación figura una lista no exhaustiva.

Recuperación

Esta función permite al empresariodefinir un proceso de cobro estándar en función de la segmentación de los clientes. También proporciona un diario de cobros para ofrecer una visión general de los pagos atrasados, de modo que se puedan enviar recordatorios automáticos por correo electrónico, SMS o correo postal. Además, el cobrador puede crear plantillas para los documentos de reclamación o personalizar las existentes.

En caso de facturas impagadas, la herramienta calcula automáticamente las penalizaciones por demora y las inserta en las cartas recordatorio. Por último, el software de cobro de deudas tiene la característica única de poder vincularse a otros programas de CRM o de contabilidad.

Gestión de riesgos

La gestión de riesgos es una de las funciones esenciales de una solución de cobro. Esto da a la empresa la oportunidad de :

• Integre automáticamente los datos financieros de los clientes en el software;
• Defina normas de crédito y condiciones de pago para cada cliente;
• Establezca la puntuación según criterios predefinidos;
• Gestione el seguro de crédito y establezca alertas de ejecución hipotecaria.

Informes

Los informes son una herramienta de toma de decisiones. Es un sistema de datos verificados y comprobables que sirve de guía para las decisiones estratégicas del empresario, con vistas a alcanzar objetivos predeterminados. La mayoría de los programas de gestión del crédito incluyen funciones de información para :

• Calcule indicadores de cobro de deudas como el DSO, la tasa de morosidad, etc. en un momento dado;
• Previsión de futuros cobros basándose en la experiencia de pagos;
• Historice los datos y analice el comportamiento de pago de un cliente a lo largo del tiempo;
• Y así sucesivamente.

¿Cuáles son los criterios para elegir un buen software de cobro de deudas?

Evidentemente, existen tantas soluciones de cobro de deudas que puede resultar difícil elegir entre ellas. Sobre todo porque difieren en cuanto a practicidad, funcionalidad, disponibilidad y coste. Para ayudarle a elegir la mejor herramienta de gestión del crédito, descubra los criterios importantes que debe tener en cuenta.

Facilidad de uso

Ni que decir tiene que algunos programas son complejos de manejar. Por eso debe elegir una solución con un panel de control accesible y fácil de usar. Cada departamento podrá elaborar informes y previsiones sin limitaciones ni parámetros.

Funcionalidad

Para sacar el máximo partido de su software de cobro de deudas, es necesario que reúna todos los indicadores clave de rendimiento financiero o KPI. También es importante asegurarse de que la herramienta incluye las siguientes funciones:

• El cuadro de mandos: para una visión global de los cobros de los clientes y una visión detallada por cliente;
• Escenarios de reclamación automatizados: para hacer más eficientes los procesos y reducir los plazos de pago;
• Compartir información: ofrecer un método de pago diversificado ;
• Informes: para orientar las acciones que debe emprender la empresa.

Además, no es aconsejable seleccionar un software que no permita personalizar fácilmente los documentos de reclamación cuando se envían.

Reactividad e inteligencia

La clave para reconocer un buen software de cobro de deudas es su capacidad para adaptarse a todo tipo de empresas. Pero eso no es todo. Es igualmente importante considerar su capacidad para mostrar la situación financiera de los créditos de la estructura en un momento dado.

Por otro lado, un servicio de cobro de deudas debe ser capaz de ofrecer soluciones claras y un apoyo integral para la gestión de deudas. Por supuesto, esto dependerá de la Inteligencia Artificial con la que funcione. La solución ideal sería un software que hiciera un seguimiento inteligente de los clientes por perfiles y permitiera escenarios de recordatorio personalizados.

Además, es aconsejableoptar por un programa que pueda interconectarse con la contabilidad interna y las soluciones CRM. La flexibilidad del módulo de importación de datos garantiza la calidad del software.

Disponibilidad

La disponibilidad es un criterio importante a la hora de elegir una herramienta de recogida. Para los mejores, la accesibilidad es ilimitada, es decir, 24 horas al día, 7 días a la semana. Otros ofrecen jornadas laborales más cortas, normalmente de menos de 12 horas al día.

Precios

Antes de elegir un software de cobro de deudas, es esencial conocer el precio. Debe corresponderse con el presupuesto previsto de la empresa. No hacerlo podría acarrear costes adicionales. Sin embargo, es importante recordar que los precios altos no siempre son sinónimo de calidad.

En todos los casos, el gestor debe identificar sus necesidades y las de su empresa para encontrar la solución de crédito a la gestión más adecuada.

El mejor software de cobro de deudas en 2022

Hoy en día, ya no basta con hacer y recibir llamadas o correos electrónicos para garantizar la buena gestión financiera de una empresa. Para una mejor organización del trabajo, centralización de la información y comunicación, el uso de programas informáticos de cobro de deudas es ahora esencial. Para ayudarle a tomar la decisión correcta, le revelamos las soluciones de gestión de créditos más populares del momento.

Lean Pay

Se trata de una intuitiva herramienta SaaS (Service as a Software) diseñada para automatizar y personalizar los recordatorios a los clientes por facturas impagadas. Esto ayuda a reducir el DSO y a acelerar los pagos B2B. Además, Lean Pay es adecuado para PYMES B2B de cualquier sector que generen un volumen importante de facturas cada mes.

Entre las funciones del programa se incluyen :

• Análisis de los plazos de pago ;
• Seguimiento en tiempo real de las cuentas de los clientes;
• Planes de reclamación personalizables ;
• Conciliación bancaria automatizada ;
• Y así sucesivamente.

Por otro lado, Lean Pay puede conectarse directamente a soluciones de facturación como Sellsy, QuickBooks… o soluciones de contabilidad. En cualquier caso, para disponer de este software, deberá suscribirse a uno de los tres paquetes que se ofrecen:

• VSE: 95 euros al mes ;
• PYME: 195 euros al mes ;
• PME +: 295 euros al mes.

 

Esker

Esker es un CRM de cobro de deudas que automatiza los procesos para optimizar la gestión de cobros. Integra tecnologías de Inteligencia Artificial para garantizar la visibilidad y trazabilidad de los intercambios, al tiempo que refuerza las relaciones con los clientes. Tiene una interfaz fácil de usar y cuadros de mando personalizables.

Esker también ofrece una serie de funciones, como :

• Gestión del crédito a la clientela ;
• Gestión de los cobros ;
• Tramitar los pedidos de los clientes;
• Distribución de las facturas de los clientes;
• Gestión de las deducciones.

Esta plataforma cuenta con una experiencia mundialmente reconocida. También cuenta con numerosas certificaciones, como ISO 27001, TRUSTe, GDPR e ISO 14001. Tenga en cuenta que la lista de precios del software sólo está disponible previa solicitud.

Flujo ascendente

Upflow es el software de cobro de deudas que ofrece una solución para controlar las facturas impagadas, desde su emisión hasta el cobro. Es laherramienta ideal para que las empresas B2B gestionen sus cuentas por cobrar. No sólo ayuda a reducir los impagos, sino que también simplifica el pago a través de sistemas de pago diversificados. Upflow también puede interconectarse con herramientas de facturación y contabilidad. Es colaborativo y se adapta a los clientes, lo que significa que puede adaptar los planes de reclamación a cada cuenta.

Los precios empiezan en 100 euros al mes. Esto puede cambiar en función de las distintas opciones elegidas por la empresa. Existe una versión de prueba gratuita. Para satisfacer todas las necesidades, Upflow ofrece cuatro paquetes de suscripción:

• Estándar: 100 euros al mes ;
• Pro: 200 euros al mes ;
• Empresa 400 euros al mes ;
• Premium: a petición.

Mi gestor de OSD

El innovador software de cobro de deudas My DSO Manager es una solución de alto rendimiento, intuitiva y fácil de implantar. Incluye funciones importantes como recordatorios automáticos personalizables en el momento del envío, puntuación, correos electrónicos interactivos, etc. También cuenta con un módulo inteligente de importación de datos diseñado para mejorar el flujo de caja de una empresa y garantizar su supervivencia y desarrollo a largo plazo.

En la actualidad, My DSO Manager es utilizado a diario por más de 900 organizaciones de todos los tamaños y casi 10.000 usuarios. Existen varias versiones del programa:

• Versión Premium: 49 euros al mes ;
• Versión Business: 99 euros al mes ;
• Versión Pro: 199 euros al mes ;
• Versión personalizada: a petición.

Aston AI

Aston AI es un servicio de automatización del cobro y de gestión personalizada del crédito. Está disponible en cualquier dispositivo (smartphone, tableta y PC) y se basa en la flexibilidad de la nube. Esta solución ofrece una serie de funciones, entre ellas

• Análisis del rendimiento (cuadros de mando) ;
• Análisis del riesgo del cliente (scoring) ;
• Reclamación y cobro automatizados;
• Cobertura de riesgos (seguro de crédito y factoring).

Aston AI también cuenta con las certificaciones GDPR e ISO 27001. En definitiva, se trata de una herramienta que alinea las decisiones de gestión de riesgos con los objetivos estratégicos de la empresa y garantiza un cierto nivel de seguridad de la información.

Tarifas del software de recogida ASTON AI.

1 mes de prueba gratuita en línea: https: //astonai.com/demo/

ASTON AI Cash Collection PRO: 95 euros al mes ;
ASTON AI Cash Collection VSE: 145 euros al mes ;
ASTON AI Cash Collection PME: 395 euros al mes ;
ASTON AI Cobro en efectivo Empresas: previa solicitud.

 

 

Fuente : https://www.compte-pro.com/logiciel-recouvrement

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