Como escolher um software de cobrança de dívidas?

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O que é um software de cobrança de dívidas?

Porquê utilizar uma solução de cobrança de dívidas?

Quais são as características de um software de cobrança de dívidas?

Quais são os critérios para escolher um bom software de cobrança de dívidas?

 

Artigo escrito por ComptePro

 

O melhor software de cobrança de dívidas em 2022

Gerir e contabilizar facturas não pagas é uma tarefa que consome muito tempo. Entre as cartas de advertência, os avisos telefónicos e os fastidiosos procedimentos administrativos, é realmente necessário muito tempo. Para resolver este problema, o melhor é recorrer a uma solução de cobrança de dívidas. Para que serve? Que características inclui? E qual é o melhor software de cobrança de dívidas em 2022? Algumas respostas.

 

O que é um software de cobrança de dívidas?

O software de cobrança de dívidas ou de gestão de créditos é uma ferramenta que automatiza todo o processo de cobrança de dívidas. Utiliza a Inteligência Artificial para personalizar as informações ligadas aos perfis dos pagadores. De um modo geral, esta solução destina-se a todas as formas jurídicas de empresas, bem como a agências de cobrança especializadas. Pode ser integrado com outros sistemas, tais como software de contabilidade, faturação e bancário. Seja qual for o caso, a utilização de um programa deste tipo é uma excelente forma de gerir os litígios e o risco de não pagamento.

Além disso, o software de cobrança de dívidas oferece um diário de cobrança para proporcionar uma melhor visibilidade das receitas financeiras. Isto evita que o proprietário da empresa tenha de recorrer aos serviços de uma agência de cobrança de dívidas. Além disso, define as regras de crédito para proteger a estrutura dos maus pagadores e dos clientes sobreendividados. Em última análise, os instrumentos de cobrança de dívidas foram concebidos para garantir a saúde financeira da empresa.

Porquê utilizar uma solução de cobrança de dívidas?

Se as dívidas não pagas têm um forte impacto no orçamento de uma empresa, a sua recuperação leva muito tempo. Consequentemente, algumas organizações estão a ter dificuldades em cobrar as suas dívidas. É por isso que é uma boa ideia utilizar um software, que será menos dispendioso do que contratar uma agência ou empresa de cobrança de dívidas.

Com este tipo de solução, as empresas podem beneficiar de uma série de vantagens, incluindo :

• Reduzir os atrasos nos pagamentos e os incumprimentos: criar cenários de lembretes personalizados para melhorar a eficiência;
• Automatização de tarefas repetitivas: as tarefas essenciais podem ser realizadas numa questão de minutos;
• Melhorar a produtividade: concentrar-se em tarefas de elevado valor acrescentado e reduzir o risco de erros;
• Reforço das relações com os clientes: preservação da imagem da empresa e personalização dos avisos;
• Uma visão clara do risco do cliente: informação centralizada para uma melhor gestão das contas a receber pendentes.

Por outro lado, o software de gestão de crédito inclui numerosas funções, como a elaboração de relatórios para criar um historial dos dados de pagamento e determinar o potencial de cada cliente. Facilita igualmente a comunicação entre os serviços envolvidos e envolve todos os trabalhadores na resolução de reclamações e litígios.

Como pode ver, esta ferramenta ajuda amelhorar a tes ouraria e o desempenho deuma empresa em tempo real (cobrança de dívidas, gestão de litígios, etc.) a vários níveis. Entre outras coisas, é uma forma de aumentar a rentabilidade da estrutura. Com um acompanhamento optimizado da solvabilidade dos clientes, é possível antecipar os diferentes riscos. Simultaneamente, a empresa poderá poupar tempo e acelerar o fluxo de caixa, profissionalizando as acções dos seus cobradores de dívidas.

Quais são as características do software de cobrança de dívidas?

Existe uma infinidade de programas informáticos de cobrança de dívidas no mercado. Embora cada uma delas tenha os seus próprios serviços, há um certo número de características comuns a todas as ferramentas de gestão do crédito. A lista que se segue não é exaustiva.

Recuperação

Esta funcionalidade permite ao empresáriodefinir um processo de cobrança padrão de acordo com a segmentação dos clientes. Também oferece um diário de cobrança de dívidas para fornecer uma visão geral dos pagamentos em atraso, de modo a que possam ser enviados lembretes automáticos por correio eletrónico, SMS ou correio. Além disso, o cobrador de dívidas pode criar modelos de documentos de reclamação ou utilizar modelos predefinidos e personalizá-los.

No caso de facturas não pagas, a ferramenta calcula automaticamente as penalizações por atraso de pagamento e insere-as nas cartas de advertência. Por último, o software de cobrança de dívidas tem a particularidade de poder ser ligado a outro software de CRM ou de contabilidade.

Gestão do risco

A gestão dos riscos é uma das funções essenciais de uma solução de cobrança. Este facto dá à empresa a oportunidade de :

• Integrar automaticamente os dados financeiros dos clientes no software;
• Definir regras de crédito e condições de pagamento para cada cliente;
• Configurar a pontuação de acordo com critérios predefinidos;
• Gerir o seguro de crédito e definir alertas de execução hipotecária.

Relatórios

Os relatórios são um instrumento de tomada de decisões. É um sistema de dados verificados e verificáveis que serve de guia para as decisões estratégicas do empresário, com vista a atingir objectivos pré-determinados. A maioria dos programas informáticos de gestão de crédito inclui a funcionalidade de elaboração de relatórios para :

• Calcular os indicadores de cobrança de dívidas, como o DSO, a taxa de inadimplência, etc., num determinado momento;
• Prever os futuros recebimentos de caixa com base na experiência de pagamento;
• Historializar dados e analisar o comportamento de pagamento de um cliente ao longo do tempo;
• E assim por diante.

Quais são os critérios para escolher um bom software de cobrança de dívidas?

É evidente que existem tantas soluções de cobrança de dívidas que pode ser difícil escolher entre elas. Especialmente porque estes diferem em termos de praticidade, funcionalidade, disponibilidade e custo. Para o ajudar a escolher a melhor ferramenta de gestão de crédito, descubra os critérios importantes a ter em conta.

Facilidade de utilização

Escusado será dizer que alguns softwares são complexos de manusear. É por isso que deve escolher uma solução com um painel de controlo que seja acessível e fácil de utilizar. Cada serviço poderá elaborar relatórios e previsões sem quaisquer restrições ou parâmetros.

Funcionalidade

Para tirar o máximo partido do seu software de cobrança de dívidas, este deve reunir todos os indicadores-chave de desempenho financeiro ou KPI. É também importante assegurar que a ferramenta inclui as seguintes funções:

• O painel de controlo: para uma visão global das contas a receber dos clientes e uma visão detalhada por cliente;
• Cenários de cobrança automatizados: para tornar os processos mais eficientes e reduzir os prazos de pagamento;
• Partilhar informações: para oferecer um método de pagamento diversificado ;
• Relatórios: para orientar as acções a empreender pela empresa.

Além disso, não é aconselhável selecionar software que não permita uma fácil personalização dos documentos de reclamação quando estes são enviados.

Reatividade e inteligência

A chave para reconhecer um bom software de cobrança de dívidas é a sua capacidade de se adaptar a todos os tipos de empresas. Mas isso não é tudo! É igualmente importante considerar a sua capacidade de mostrar a posição financeira dos créditos da estrutura num dado momento.

Por outro lado, um serviço de cobrança de dívidas deve ser capaz de fornecer soluções claras e um apoio completo na gestão dos créditos. Naturalmente, isto dependerá da Inteligência Artificial em que está a funcionar. A solução ideal seria um software que rastreasse de forma inteligente os clientes por perfil e permitisse cenários de lembretes personalizados.

Para além disso, é aconselháveloptar por um programa que possa ser interligado com soluções internas de contabilidade e CRM. A flexibilidade do módulo de importação de dados garante a qualidade do software.

Disponibilidade

A disponibilidade é um critério importante na escolha de uma ferramenta de recolha. Para os melhores desempenhos, a acessibilidade é ilimitada, ou seja, 24 horas por dia, 7 dias por semana. Outros oferecem horários de trabalho mais curtos, normalmente menos de 12 horas por dia.

Preços

Antes de escolher um software de cobrança de dívidas, é essencial conhecer o preço. Esta deve corresponder ao orçamento previsto pela empresa. Se não o fizer, poderá incorrer em custos adicionais. No entanto, é importante lembrar que os preços elevados nem sempre são sinónimo de qualidade.

Em todos os casos, o gestor deve identificar as suas necessidades e as da sua empresa para encontrar a solução de crédito de gestão mais adequada.

O melhor software de cobrança de dívidas em 2022

Hoje em dia, o simples facto de fazer e receber chamadas ou e-mails já não é suficiente para garantir a boa gestão financeira de uma empresa. Para uma melhor organização do trabalho, centralização da informação e comunicação, a utilização de software de cobrança de dívidas é atualmente indispensável. Para o ajudar a fazer a escolha certa, revelamos-lhe as soluções de gestão de crédito mais populares do momento.

Lean Pay

Trata-se de uma ferramenta SaaS (Service as a Software) intuitiva, concebida para automatizar e personalizar os avisos aos clientes sobre facturas não pagas. Isto ajuda a reduzir o DSO e a acelerar os pagamentos B2B. Além disso, o Lean Pay é adequado para PME B2B de qualquer sector que gerem um volume significativo de facturas todos os meses.

As funcionalidades do software incluem :

• Análise dos prazos de pagamento ;
• Monitorização em tempo real das contas dos clientes;
• Planos de cobrança personalizáveis ;
• Reconciliação bancária automatizada ;
• E assim por diante.

Por outro lado, o Lean Pay pode ser diretamente ligado a soluções de faturação como o Sellsy, o QuickBooks… ou a soluções de contabilidade. Em todo o caso, para ter este software disponível, é necessário subscrever um dos três pacotes propostos:

• VSE: 95 euros por mês ;
• PME: 195 euros por mês ;
• PME +: 295 euros por mês.

 

Esker

O Esker é um CRM de cobrança de dívidas que automatiza os processos para otimizar a gestão da cobrança de dívidas. Integra tecnologias de Inteligência Artificial para garantir a visibilidade e a rastreabilidade das trocas, reforçando simultaneamente as relações com os clientes. Tem uma interface fácil de utilizar e painéis de controlo personalizáveis.

O Esker também oferece uma série de funcionalidades, incluindo :

• Gestão do crédito ao cliente ;
• Gerir as entradas de caixa ;
• Processamento de encomendas de clientes;
• Distribuição das facturas dos clientes;
• Gerir as deduções.

Esta plataforma possui uma experiência de renome mundial. Possui também numerosas certificações, incluindo a ISO 27001, TRUSTe, GDPR e ISO 14001. A lista de preços do software só está disponível mediante pedido.

Fluxo ascendente

O Upflow é o software de cobrança de dívidas que fornece uma solução para o acompanhamento de facturas não pagas, desde a emissão até à cobrança. É aferramenta ideal para as empresas B2B gerirem as suas contas a receber. Não só ajuda a reduzir o não pagamento, como também simplifica o pagamento através de sistemas de pagamento diversificados. O Upflow também pode ser interligado com ferramentas de faturação e contabilidade. É colaborativo e adapta-se aos clientes, o que significa que pode adaptar os planos de cobrança a cada conta.

Os preços começam em 100 euros por mês. Este valor pode ser alterado em função das diferentes opções escolhidas pela empresa. Está disponível uma versão experimental gratuita. Para responder a todas as necessidades, o Upflow oferece quatro pacotes de subscrição:

• Standard: 100 euros por mês ;
• Pro: 200 euros por mês ;
• Empresa 400 euros por mês ;
• Prémio: a pedido.

O meu gestor de DSO

Software inovador de cobrança de dívidas, o My DSO Manager é uma solução de elevado desempenho que é simultaneamente intuitiva e fácil de implementar. Inclui funções importantes como lembretes automáticos personalizáveis no momento do envio, pontuação, e-mails interactivos, etc. Dispõe também de um módulo inteligente de importação de dados concebido para melhorar a tesouraria de uma empresa, assegurando a sua sobrevivência e desenvolvimento a longo prazo.

Atualmente, o My DSO Manager é utilizado diariamente por mais de 900 organizações de todas as dimensões e quase 10 000 utilizadores. Existem várias versões diferentes do software:

• Versão Premium: 49 euros por mês ;
• Versão para empresas: 99 euros por mês ;
• Versão Pro: 199 euros por mês ;
• Versão personalizada: a pedido.

Aston AI

O Aston AI é um serviço de automatização das cobranças e de gestão personalizada do crédito. Está disponível em qualquer dispositivo (smartphone, tablet e PC) e baseia-se na flexibilidade da nuvem. Esta solução oferece uma série de características, incluindo

• Análise de desempenho (painéis de controlo) ;
• Análise de risco do cliente (pontuação) ;
• Cobrança automatizada;
• Cobertura de riscos (seguro de crédito e factoring).

A Aston AI também possui certificação GDPR e ISO 27001. Em última análise, é uma ferramenta que alinha as decisões de gestão do risco com os objectivos estratégicos da empresa e garante um determinado nível de segurança da informação.

Preços do software de coleção ASTON AI.

1 mês de teste online gratuito: https: //astonai.com/demo/

ASTON AI Cash Collection PRO: 95 euros por mês ;
ASTON AI Cash Collection VSE: 145 euros por mês ;
ASTON AI Cash Collection PME: 395 euros por mês ;
ASTON AI Cash Collection Empresas: a pedido.

 

 

Fonte : https://www.compte-pro.com/logiciel-recouvrement

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