Guida al software di raccolta nel 2023

 

Gestite un’azienda – VSE, PMI, ETI – e state subendo ritardi nei pagamenti? pagamenti in ritardo? Avete notato che flusso di cassa richiede uno sforzo supplementare. È uno sforzo che non si sapeva di dover fare. Si può anche notare che l’intervallo di tempo tra il fatturazione e pagamento può diventare un vero e proprio freno al progresso dell’azienda. Potrebbe persino essere un pericolo per la salute del vostro flusso di cassa. Un conseguente dispendio di energia. Avete provato diverse soluzioni, tra cui il software Excel. È chiaro che queste soluzioni non hanno avuto abbastanza successo. Lavorate internamente per sviluppare processi per recuperare i crediti dei clienti in modo efficiente. Questo problema riguarda sempre più aziende, quindi non siete soli.

 

Aston iTF ha messo a punto una guida per aiutarvi a scoprire una soluzione soluzione SaaS: il software di recupero crediti. Per aiutarvi a scegliere tra le tre migliori soluzioni presenti sul mercato.

 

Qual è la situazione dei ritardi di pagamento in Francia?

In questo settore, la Francia è sempre stata un buon allievo, a differenza dei suoi vicini europei. Nel 2018, ad esempio, ogni pagamento ha avuto un ritardo compreso tra 10,5 e 11,5 giorni. Questo dato è in contrasto con la media europea, molto più alta, di circa 13 giorni. Nel 2020, invece, la Francia ha registrato un picco di ritardi in linea con la media europea di circa 14 giorni. L’anno 2021 è stato caratterizzato da un calo più netto e da un ritorno quasi normale a circa 12 giorni.

Informazioni dal
Rapporto europeo sui pagamenti
parlano da soli. La crisi della COVID-19 ha avuto un impatto reale sulle aziende. Secondo il rapporto 2022 sulla gestione dei ricavi e delle interruzioni, Il 40% delle imprese francesi ritiene di essere più vulnerabile rispetto a prima del marzo 2020. La media europea è del 49%. Solo Il 21% degli intervistati francesi afferma che la crisi del covide li ha rafforzati. Covid ha quindi creato un precedente.

 

Questa tendenza si riflette anche nel comportamento di pagamento:

• L’83% degli intervistati ha dichiarato di aver ricevuto una richiesta di proroga dei termini di pagamento negli ultimi 12 mesi.
• Il 77% ha accettato di estendere i termini di pagamento negli ultimi 12 mesi.

 

Dopo la crisi sanitaria pagamenti in ritardo sono quindi diventati un problema importante. Nel 2022 in Francia, più di un’impresa su due accetterà di accettare termini di pagamento più lunghi per evitare il rischio di fallimento.

La conseguenza diretta è un aumento di quasi il 50% del numero di giorni di ritardo. In Francia, le aziende impiegano in media 55 giorni per pagare le fatture.

Questa analisi del Rapporto europeo sui pagamenti una serie di priorità:

– Migliorare gestione dei crediti e rischio cliente,

– Il rafforzamento della liquidità,

– nonché la rivalutazione dei contratti con i partner.

Aziende francesi che hanno migliorato i processi di gestione dei crediti. Il 76% dichiara di concentrarsi sulla gestione dei vecchi crediti.

L’uso di software di recupero crediti è una delle soluzioni utilizzate per recuperare i vecchi debiti dei clienti.

 

Che cos’è il software di recupero crediti?

Il software per il recupero crediti è stato creato per ridurre la minaccia rappresentata dai pagamenti in ritardo. Automatizzano il recupero crediti dei clienti per mantenere la crescita del business. Oltre a questa funzione principale, il software consente anche di tracciare tutti i pagamenti in tempo reale. Gestione dei file di raccolta. Calcolare gli interessi e le sanzioni. Generare rapporti sulle prestazioni della raccolta.

Il mercato si divide tra soluzioni cloud e on-premise. Alcuni sono rivolti alle grandi imprese (VSE), alle piccole e medie imprese (PMI) o a entrambe. Per quanto riguarda gli utenti finali, ce ne sono molti. Alcuni sono istituti finanziari, altri agenzie di recupero crediti o società private.

Lo studio, redatto da
Mordor Intelligence
stima che il software di raccolta registrerà un tasso di crescita annuale tasso di crescita annuale composto del 9,7% tra il 2023 e il 2026. Questa proiezione è spiegata in particolare dal crescente numero di crediti.

 

Quali sono i concetti chiave del recupero crediti?

La vostra azienda potrebbe essere interessata a questa soluzione di raccolta. Per verificarlo, esamineremo tutti i concetti ottimizzati dal software.

 

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DSO :

Il DSO rappresenta il tempo medio di pagamento del cliente. Misura il numero di giorni necessari a un cliente per pagare una fattura emessa dalla vostra azienda.

• A termine medio di pagamento del cliente di 30 giorni è considerato normale.
• A periodo medio di pagamento dei clienti superiore a 60 giorni è un fattore di rischio per il flusso di cassa di un’azienda.

Come si calcola e si ottimizza il DSO?

 

Fatturazione :

Ogni fattura implica un termine di pagamento concesso ai vostri clienti. Indica il numero di giorni che il cliente non deve superare per pagare la fattura. La Francia ha quattro periodi di pagamento tipici:

• Pagamento in contanti: In questo caso, il cliente paga l’intero importo alla consegna o al completamento di un servizio.
• Pagamento dopo il ricevimento: La situazione è simile a quella dei pagamenti in contanti, con un’eccezione. Il cliente ha sette giorni di tempo.
• Pagamento predefinito : in questo caso il periodo di pagamento è esteso a 30 giorni. Se avete dimenticato di indicare la scadenza nella fattura, questa verrà applicata di default.
• Pagamento negoziato o speciale: il cliente ha 45 giorni, o anche 60, per pagare l’importo della fattura.

Come vengono calcolati e fatturati i ritardi di pagamento?

 

Rischio per il cliente :

Rappresenta il mancato pagamento puntuale delle fatture da parte di uno o più clienti. Per proteggere l’azienda da un potenziale calo del flusso di cassa o, peggio ancora, da una cessazione dell’attività, la gestione del rischio cliente deve essere effettuata sia prima che dopo la firma di ogni nuovo contratto. La gestione del rischio cliente comprende :

• Pagamenti in ritardo,
• Crediti verso i clienti,
• Bollette non pagate,

Gestione del rischio cliente: come operare in modo efficace?

 

Promemoria per i clienti :

Si tratta di una funzione fondamentale per migliorare il fabbisogno di capitale circolante. I promemoria per i clienti riducono notevolmente i ritardi. In questo modo i clienti vengono informati delle prossime scadenze di pagamento. Tuttavia, affinché ciò sia efficace, è necessario osservare alcune regole:

• Personalizzare i messaggi,
• Classificare l’importanza dei messaggi,
• Tenere traccia di tutti i clienti,
• Semplificare il metodo di pagamento,

Ottimizzazione dei follow-up dei clienti

 

Il link per il pagamento :

Quando un cliente deve pagare una fattura e tarda a farlo, è necessario fare tutto il possibile per semplificare le cose. Questo può comportare un link di pagamento dal quale il cliente può pagare la fattura utilizzando una carta bancaria. In questo modo si risparmia molto tempo e attrito.

 

 

Gestione del credito :

Direttamente dagli Stati Uniti, rappresenta la gestione dei crediti dei clienti ed è essenzialmente finalizzata al monitoraggio degli incassi. Questa gestione consente di creare uno storico dei clienti. A questo punto un’azienda può marcatore clienti. Si tratta di una soluzione molto pratica, che consente di distribuire l’energia nel punto giusto. The gestione del credito copre :

• Negoziare piani di pagamento per l’incasso,
• Gestione dei promemoria per i clienti,
• Gestione del recupero crediti extragiudiziale,
• Monitoraggio delle controversie sui pagamenti,
• Valutazione del cliente,

Indicatori per la gestione del credito

 

 

Recupero crediti amichevole :

Tuttavia, a volte le fatture non vengono pagate, nonostante i numerosi solleciti. In questi casi, il primo passo è raggiungere un accordo amichevole. Anche prima di cercare una soluzione legale. Le soluzioni amichevoli permettono di :

• Dare priorità alle relazioni commerciali,
• Risparmiare una quantità considerevole di denaro,
• Evitare i procedimenti legali,
• Risparmiare tempo,

Recupero crediti amichevole nel settore professionale

 

 

Quali sono i vantaggi del software di raccolta?

Tempo di risparmio:

Il tempo che i dipendenti dedicano alla riscossione dei crediti dei clienti di un’azienda è molto importante. Il software di raccolta facilita questo compito. Automatizzando il processo.

È possibile impostare diversi scenari di richiamo automatico. Non è più necessario dedicare ulteriori risorse al pagamento dei debiti insoluti. È sufficiente determinare il numero di passaggi per ogni scenario personalizzato.

 

Riduzione delle fatture non pagate:

Avrete a che fare con diversi tipi di clienti. È quindi fondamentale identificare i clienti a rischio. Sono facilmente identificabili dal software.

Sulla base di questa classificazione, è possibile elaborare un piano di richiamo personalizzato. Incoraggiarli ad agire tempestivamente per rispettare gli impegni presi.

Impostando dei promemoria automatici, è possibile ridurre notevolmente il numero di casi di insolvenza.

 

Termini di pagamento più brevi :

I problemi di mancato pagamento possono essere risolti offrendo ai clienti la possibilità di pagare online.

Per i clienti sarà più facile pagare online. Ciò contribuisce a ridurre i tempi di pagamento.

 

Migliorare le relazioni con i clienti:

I piani di sollecito personalizzati offrono la possibilità di tenere informati i clienti.

Ogni cliente deve sentirsi coinvolto nei vostri vari promemoria. Con messaggi personalizzati, ogni cliente si sentirà apprezzato dalla vostra azienda.

 

Centralizzazione dei dati :

Il software consente di raccogliere un file di clienti in unico posto.

 

Quali sono le caratteristiche principali di un software per il recupero crediti?

Con la sua attenzione all’automazione delle attività, il software di riscossione offre una serie di vantaggi alle aziende: risparmio, risparmio di tempo, processi infallibili, ecc.

Le caratteristiche principali del software di raccolta sono :

– il file del cliente,

– il cruscotto,

– pagamento online,

– segnalazione via e-mail,

– previsione delle entrate di cassa,

– scenari di rilancio automatico,

 

Il cruscotto:

Il software di riscossione non è solo uno strumento di automazione dei pagamenti. Dovrebbe essere utilizzato anche per monitorare i conti in sospeso dei clienti.

 

Il file del cliente :

Per gestire il flusso di cassa in modo corretto, è necessario avere un accesso semplice alle informazioni sui profili dei pagatori.

 

Previsione delle entrate di cassa :

Per una buona gestione delle finanze aziendali, è essenziale avere una visibilità anticipata dei pagamenti da ricevere.

 

Scenari di sollecito automatizzati :

Questa funzione automatizza le attività di sollecito di un’azienda per far risparmiare tempo ai suoi dipendenti.

 

Segnalazione via e-mail :

Il reporting via e-mail consente di trasmettere rapidamente le informazioni e di condividerle tra tutti i reparti dell’azienda.

 

Pagamento online :

Il sistema di pagamento online riduce i tempi di pagamento. Semplificando il processo di pagamento, i clienti sono più propensi a pagare la bolletta alla prima richiesta.

 

Le nostre risposte alle vostre domande

In che modo il software di riscossione può aiutare a ridurre il DSO?

Come abbiamo visto, il DSO rappresenta il tempo medio di pagamento tempo medio di pagamento del cliente. Il software di riscossione ottimizza il DSO attraverso il monitoraggio automatico delle fatture. Ciascuna fattura viene dunciata prima e dopo la data di pagamento. Ci sono diversi scenari possibili. Si impostano i parametri per i vari promemoria disponibili. La piattaforma fa il resto inviando promemoria.

L’utilizzo di un software di recupero crediti può quindi ridurre notevolmente il tempo dedicato al follow-up dei clienti e il tempo medio di pagamento dei clienti.

 

In che modo il software di incasso può migliorare il processo di gestione della liquidità di un azienda?

La gestione della liquidità è un settore chiave per qualsiasi azienda. Una buona gestione avrà un impatto positivo sul fabbisogno di capitale circolante. D’altra parte, una cattiva gestione può portare a notevoli carenze di liquidità e mettere in difficoltà l’azienda.

Riducendo i ritardi nei pagamenti, il software di riscossione vi aiuta a recuperare più rapidamente i contanti. In questo modo si evitano i disallineamenti dei flussi di cassa.

Avete una piattaforma in cui il processo di gestione del contante è centralizzato.

 

In che modo il software di recupero crediti può aiutare a evitare i ritardi di pagamento?

La maggior parte dei ritardi di pagamento è dovuta alla negligenza dell’azienda cliente. È possibile inviare messaggi automatici per correggere il problema. Avvisando il cliente delle scadenze imminenti.

 

In che modo il software di riscossione può aiutare a gestire i pagamenti a distanza?

Le soluzioni di recupero crediti SaaS e on-premise sono completamente prive di carta. Pertanto, facilitano tutti i pagamenti a distanza.

 

In che modo il software di incasso può contribuire a migliorare il flusso di cassa di un’azienda?

Riducendo i ritardi nei pagamenti, il software di riscossione aumenta la velocità dei flussi di cassa. Potete guadagnare fino al 30% in più di denaro.

Quali sono i 3 migliori software di recupero crediti sul mercato?

 

Aston iTF:

Presentazione:

ASTON iTF è stata fondata nel 2011. L’azienda, incoronata Fintech dell’anno nel 2015, ha trasformato il settore della gestione delle relazioni con i clienti in un decennio, offrendo una piattaforma efficiente, semplice, completa e innovativa. Le soluzioni di ASTON iTF beneficiano di dici anni di progressi tecnologici ininterrotti e di un dipartimento interno di ricerca e sviluppo dedicato alla tecnologia digitale.

 

 

Abbonamento mensile :

• da € 95/mese con 1 mese gratuito

 

Caratteristiche :

• Promemoria per i clienti :
  • Pianificazione e scenario,
  • Automazione,
  • Personalizzazione,
  • Multichannel (e-mail, SMS, posta ordinaria e raccomandata, telefono),
• Cruscotto:
  • Gli insoluti dei clienti in tempo reale,
  • Analisi del rischio del cliente,
  • Anticipazione dei pagamenti in entrata,
• Gestione del credito :
  • Seguito delle controversie,
  • Monitoraggio del DSO,
  • Punteggio del cliente,
  • Ripartizione geografica delle vendite e del rischio di credito,
• Portale clienti :
• Fatturazione :
• Piattaforma collaborativa :
• Piattaforma di pagamento online :
  • Gestione dei pagamenti,
  • Ottimizzazione dei ricavi,
  • Pagamenti frazionati Btob e BtoC,
  • Anticipazione degli incassi,
• Mercato :
• Servizi di outsourcing :

 

Clearnox:

Presentazione:

Clearnox consente alle aziende di ottimizzare il monitoraggio, il sollecito e il pagamento delle fatture dei propri clienti. L’azienda risolve un problema importante per le imprese: ottenere il pagamento delle fatture dei clienti in modo rapido e semplice.

 

 

Abbonamento mensile :

• Abbonamento mensile non indicato

 

Caratteristiche :

• Monitoraggio dinamico dei crediti verso i clienti
• Cruscotti
• Visione dettagliata del cliente
• Promemoria e-mail raggruppati
• Follow-up personalizzato per scenario
• Smarrimento in base ai criteri
• Avviso anticipato / promemoria / ringraziamento
• Vista consolidata multiaziendale
• Segnalazione via e-mail
• Rilancio multicanale (e-mail, posta, telefono, altri media)
• Impostazioni del display (lingue / formato della valuta / formato della data / fuso orario, ecc.)
• Obiettivo di cassa
• Punteggio dei crediti inesigibili
• Segnalare i clienti e la tempistica
• Promesse di pagamento
• Rilancio dei PDF raggruppati
• Selezione delle stanze negli scenari
• Reporting e filtraggio per addetto alle vendite
• Esportazione di tabelle
• Promemoria automatici via e-mail
• Gestione avanzata dei diritti di accesso e dei ruoli
• Gestione delle controversie
• Analisi aziendale
• Gestione dei team di raccolta
• Gestione avanzata dei livelli di sollecito
• Sollecito multivaluta
• Esportazione completa programmata
• Gestione dei contatti multipli
• Automazione dei promemoria via e-mail
• Personalizzare i livelli di sollecito

 

Il mio gestore DSO:

Presentazione:

Il mio DSO Manager è nato dalla consapevolezza che le aziende sono penalizzate finanziariamente dai ritardi di pagamento perché non hanno una soluzione efficace di gestione del credito per ridurli. L’obiettivo è fornire alle aziende di tutte le dimensioni, dalle PMI ai grandi gruppi internazionali, un software per la gestione dei crediti e il recupero dei crediti.

 

 

Abbonamento mensile :

• Abbonamento mensile a partirre da € 99/mese con 15 giorni gratuiti

 

Caratteristiche :

• Promemoria:
  • Sceneggiatura,
  • Ordine del giorno,
  • Contesto storico,
  • Automazione,
  • Impegno del cliente,
• Applicazione per smartphone :
• Inclusione di sanzioni per ritardi di pagamento :
• Piattaforma collaborativa :
• Monitoraggio in tempo reale delle postazioni di lavoro dei clienti:
• Analisi del comportamento dei clienti:
• Gestione del rischio cliente :
• Gestione della valuta :