Przewodnik po oprogramowaniu do zbierania danych w 2023 r.

 

Prowadzisz firmę – VSE, MŚP, ETI – i doświadczasz opóźnień w płatnościach? opóźnionych płatności? Czy zauważyłeś, że przepływ gotówki wymaga dodatkowego wysiłku. To wysiłek, o którym nigdy nie wiedziałeś, że musisz go podjąć. Można również zauważyć, że czas między rozliczenie i płatność może stać się prawdziwym hamulcem postępu firmy. Może to nawet stanowić zagrożenie dla kondycji przepływów pieniężnych. Wynikający z tego wydatek energetyczny. Próbowałeś wielu rozwiązań, w tym oprogramowania Excel. Najwyraźniej rozwiązania te nie okazały się wystarczająco skuteczne. Pracujesz wewnętrznie nad rozwojem procesów, aby skuteczne odzyskiwanie należności od klientów. Problem ten dotyczy coraz większej liczby firm, więc nie jesteś sam.

 

Aston iTF przygotował przewodnik, który pomoże Ci odkryć SaaS: oprogramowanie do windykacji należności. Aby pomóc Ci wybrać między trzema najlepszymi rozwiązaniami na rynku.

 

Jak wygląda sytuacja dotycząca opóźnień w płatnościach we Francji?

W tej dziedzinie Francja zawsze była dobrym uczniem, w przeciwieństwie do swoich europejskich sąsiadów. Na przykład w 2018 r. każda płatność była opóźniona od 10,5 do 11,5 dnia. Kontrastuje to ze znacznie wyższą średnią europejską wynoszącą około 13 dni. Z drugiej strony w 2020 r. we Francji odnotowano szczyt opóźnień zgodny ze średnią europejską wynoszącą około 14 dni. Rok 2021 charakteryzował się gwałtowniejszym spadkiem i niemal normalnym powrotem do około 12 dni.

Informacje z
Europejski raport płatniczy
mówią same za siebie. Kryzys związany z COVID-19 miał realny wpływ na firmy. Według raportu 2022 dotyczącego przychodów i zarządzania zakłóceniami, 40% francuskich firm uważa, że są bardziej narażone niż przed marcem 2020 r.. Średnia europejska wynosi 49%. Tylko 21% francuskich respondentów twierdzi, że kryzys związany z pandemią wzmocnił ich pozycję.. Covid ustanowił zatem precedens.

 

Tendencja ta znajduje również odzwierciedlenie w zachowaniach płatniczych:

• 83% ankietowanych stwierdziło, że w ciągu ostatnich 12 miesięcy poproszono ich o wydłużenie terminów płatności.
• 77% zgodziło się na wydłużenie terminów płatności w ciągu ostatnich 12 miesięcy.

 

Po kryzysie zdrowotnym opóźnienia w płatnościach stały się zatem poważnym problemem. W 2022 r. we Francji więcej niż jedna na dwie firmy zgodzi się zaakceptować dłuższe terminy płatności, aby uniknąć ryzyka bankructwa.

Bezpośrednią konsekwencją tego jest wzrost liczby dni zaległości o prawie 50%. We Francji firmy potrzebują średnio 55 dni na uregulowanie swoich faktur.

Niniejsza analiza Europejskiego Raportu Płatności szereg priorytetów:

– Poprawa zarządzanie należnościami i ryzyko klienta,

– W związku z tym wzmocnienie płynności,

– jak również ponowna ocena umów z partnerami.

Francuskie firmy, które usprawniły procesy zarządzania należnościami. 76% z nich twierdzi, że koncentruje się na zarządzaniu starymi należnościami.

Korzystanie z oprogramowanie do windykacji jest jednym z rozwiązań wykorzystywanych do odzyskiwania starych długów klientów.

 

Czym jest oprogramowanie do windykacji?

Oprogramowanie do windykacji długów zostało stworzone w celu zmniejszenia zagrożenia stwarzanego przez opóźnione płatności. Automatyzują one windykacja należności od klientów aby utrzymać wzrost biznesu. Oprócz tej głównej funkcji, oprogramowanie umożliwia również śledzenie wszystkich płatności w czasie rzeczywistym. Zarządzanie plikami kolekcji. Oblicz odsetki i kary. Generowanie raportów dotyczących wydajności windykacji.

Rynek jest podzielony na różne rozwiązania: chmurowe i lokalne. Niektóre z nich są skierowane do dużych przedsiębiorstw (VSE), małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP) lub obu tych grup. Jeśli chodzi o użytkowników końcowych, jest ich wielu. Niektóre z nich to instytucje finansowe, inne agencje windykacyjne lub firmy prywatne.

Badanie, opracowane przez
Mordor Intelligence
szacuje, że oprogramowanie do zbierania danych odnotuje złożoną roczną stopę wzrostu o 9,7% w latach 2023-2026. Prognozę tę można wyjaśnić w szczególności rosnącą liczbą należności.

 

Jakie są kluczowe pojęcia w windykacji długów?

Twoja firma może być zainteresowana tym rozwiązaniem. Aby to sprawdzić, przyjrzymy się wszystkim koncepcjom zoptymalizowanym przez oprogramowanie.

 

[videopress pmTimPDF]

 

 

DSO :

DSO reprezentuje średni czas płatności klienta. Mierzy on liczbę dni potrzebnych klientowi na opłacenie faktury wystawionej przez firmę.

• A średni termin płatności klienta 30 dni jest uważany za normalny.
• A średni okres płatności klienta dłuższy niż 60 dni jest czynnikiem ryzyka dla przepływów pieniężnych firmy.

Jak obliczyć i zoptymalizować wskaźnik DSO?

 

Fakturowanie :

Każda faktura oznacza termin płatności przyznany klientom. Wskazuje liczbę dni, których klient nie może przekroczyć, aby zapłacić fakturę. Francja ma cztery typowe okresy płatności:

• Płatność gotówką: W tym przypadku klient płaci pełną kwotę przy dostawie lub po zakończeniu usługi.
• Płatność po otrzymaniu: Sytuacja jest podobna jak w przypadku płatności gotówkowych, z jednym wyjątkiem. Dajesz klientowi siedem dni.
• Płatność domyślna : W tym przypadku okres płatności został wydłużony do 30 dni. Jeśli zapomniałeś podać termin na fakturze, zostanie on zastosowany domyślnie.
• Negocjowana lub specjalna płatność: klient ma 45 dni lub nawet 60 dni na zapłatę kwoty faktury.

Jak obliczane i fakturowane są opóźnienia w płatnościach?

 

Ryzyko dla klienta:

Oznacza to, że jeden lub więcej klientów nie płaci faktur w terminie. Aby uchronić firmę przed potencjalnym niedoborem przepływów pieniężnych lub, co gorsza, zaprzestaniem działalności, zarządzanie ryzykiem związanym z klientami musi być przeprowadzane zarówno przed, jak i po podpisaniu każdej nowej umowy. Zarządzanie ryzykiem klienta obejmuje :

• Opóźnienia w płatnościach,
• Należności od klientów,
• Niezapłacone rachunki,

Zarządzanie ryzykiem klienta: jak działać skutecznie?

 

Przypomnienia dla klientów :

Jest to kluczowa funkcja dla poprawy zapotrzebowania na kapitał obrotowy. Przypomnienia dla klientów znacznie zmniejszają opóźnienia. Informuje klientów o zbliżających się terminach płatności. Aby jednak było to skuteczne, należy przestrzegać kilku zasad:

• Personalizacja wiadomości,
• Ocena ważności wiadomości,
• Śledzenie wszystkich klientów,
• Uproszczenie metody płatności,

Optymalizacja kontaktów z klientami

 

Link do płatności :

Kiedy klient musi zapłacić rachunek i robi to powoli, należy zrobić wszystko, co możliwe, aby uprościć sprawę. Może to obejmować link do płatności, z którego klient może zapłacić fakturę za pomocą karty bankowej. Oszczędza im to wiele czasu i wysiłku.

 

 

Zarządzanie kredytami :

Prosto ze Stanów Zjednoczonych reprezentuje zarządzanie należnościami klientów i zasadniczo ma na celu monitorowanie windykacji. Zarządzanie to umożliwia tworzenie historii klientów. W którym momencie firma może strzelec klienci. Jest to dość praktyczne, ponieważ pozwala na dystrybucję energii we właściwym miejscu. Le zarządzanie kredytami obejmuje :

• Negocjowanie planów płatności dla windykacji,
• Zarządzanie przypomnieniami dla klientów,
• Zarządzanie pozasądową windykacją należności,
• Monitorowanie sporów dotyczących płatności,
• Ocena klienta,

Wskaźniki zarządzania kredytami

 

 

Windykacja polubowna :

Czasami jednak rachunki pozostają niezapłacone, pomimo licznych przypomnień. W takich przypadkach pierwszym krokiem jest osiągnięcie polubownego porozumienia. Nawet przed poszukiwaniem rozwiązania prawnego. Polubowne rozwiązania umożliwiają :

• Nadanie priorytetu relacjom handlowym,
• Zaoszczędź znaczną kwotę pieniędzy,
• Unikanie postępowań sądowych,
• Oszczędność czasu,

Polubowna windykacja należności w sektorze profesjonalnym

 

 

Jakie są zalety oprogramowania do windykacji?

Oszczędność czasu:

Czas poświęcany przez pracowników na ściąganie należności od klientów jest bardzo ważny. Oprogramowanie do zbierania danych ułatwia to zadanie. Poprzez automatyzację procesu.

Można skonfigurować różne scenariusze automatycznego oddzwaniania. Nie jest już konieczne przeznaczanie dodatkowych środków na spłatę zaległych długów. Wszystko, co musisz zrobić, to określić liczbę kroków dla każdego niestandardowego scenariusza.

 

Zmniejszenie liczby niezapłaconych rachunków:

Będziesz mieć do czynienia z różnymi typami klientów. Dlatego kluczowe znaczenie ma identyfikacja klientów zagrożonych. Są one łatwo identyfikowane przez oprogramowanie.

Na podstawie tej klasyfikacji można opracować spersonalizowany plan wycofania. Zachęcanie ich do podejmowania wczesnych działań w celu wypełnienia swoich zobowiązań.

Ustawiając automatyczne przypomnienia, można znacznie zmniejszyć liczbę przypadków niewypłacalności.

 

Krótsze terminy płatności:

Problemy związane z brakiem płatności można rozwiązać, oferując klientom opcję płatności online.

Klientom łatwiej będzie płacić online. Pomaga to skrócić czas płatności.

 

Poprawa relacji z klientami:

Dostosowane plany przypomnień oferują możliwości informowania klientów na bieżąco.

Każdy klient powinien czuć się zaangażowany w różne przypomnienia. Dzięki spersonalizowanym wiadomościom każdy klient poczuje się doceniony przez Twoją firmę.

 

Centralizacja danych :

Oprogramowanie umożliwia gromadzenie kartoteki klientów w jednym miejscu.

 

Jakie są kluczowe cechy oprogramowania do windykacji?

Koncentrując się na automatyzacji działań, oprogramowanie do windykacji oferuje firmom wiele korzyści: oszczędności, oszczędność czasu, niezawodne procesy itp.

Kluczowe cechy oprogramowania do zbierania danych to :

– plik klienta,

– deska rozdzielcza,

– płatność online,

– raportowanie e-mail,

– prognozowanie wpływów pieniężnych,

– zautomatyzowane scenariusze ponownego uruchomienia,

 

Deska rozdzielcza :

Oprogramowanie do windykacji to nie tylko narzędzie do automatyzacji windykacji. Powinien być również wykorzystywany do monitorowania zaległych rachunków klientów.

 

Plik klienta:

Aby prawidłowo zarządzać przepływami pieniężnymi, potrzebny jest łatwy dostęp do informacji o profilach płatników.

 

Prognozowanie wpływów pieniężnych :

Aby dobrze zarządzać finansami firmy, niezbędna jest wcześniejsza widoczność płatności, które mają zostać otrzymane.

 

Zautomatyzowane scenariusze monitowania :

Funkcja ta automatyzuje działania firmy w zakresie monitowania, aby zaoszczędzić czas jej pracowników.

 

Raportowanie e-mail :

Raportowanie za pośrednictwem poczty elektronicznej umożliwia szybkie przesyłanie informacji i dzielenie się nimi między wszystkimi działami firmy.

 

Płatność online :

System płatności online skraca czas płatności. Upraszczając proces płatności, klienci są bardziej skłonni zapłacić swój rachunek przy pierwszym żądaniu.

 

Nasze odpowiedzi na pytania

W jaki sposób oprogramowanie do windykacji może pomóc zmniejszyć DSO?

Jak widzieliśmy, DSO reprezentuje średni czas płatności klienta. Oprogramowanie do windykacji optymalizuje DSO poprzez automatyczne śledzenie faktur. Każda faktura jest opróżniana przed i po dacie płatności. Dostępnych jest kilka scenariuszy. Użytkownik ustawia parametry dla różnych dostępnych przypomnień. Platforma zajmuje się resztą, wysyłając przypomnienia.

Korzystanie z pakietu oprogramowania do windykacji należności może zatem znacznie skrócić czas poświęcany na monitorowanie klientów i średni czas oczekiwania na zapłatę.

 

W jaki sposób oprogramowanie do windykacji może usprawnić proces zarządzania gotówką w firmie?

Zarządzanie gotówką jest kluczowym obszarem dla każdej firmy. Dobre zarządzanie będzie miało pozytywny wpływ na zapotrzebowanie na kapitał obrotowy. Z drugiej strony, złe zarządzanie może prowadzić do znacznych niedoborów gotówki i postawić firmę w trudnej sytuacji.

Ograniczając opóźnienia w płatnościach, oprogramowanie do windykacji pomaga szybciej odzyskać gotówkę. W ten sposób można uniknąć niedopasowania przepływów pieniężnych.

Masz platformę, na której proces zarządzania kolekcjami jest scentralizowany.

 

W jaki sposób oprogramowanie do windykacji może pomóc uniknąć opóźnień w płatnościach?

Większość opóźnień w płatnościach wynika z niedbałości ze strony firmy będącej klientem. Zautomatyzowane wiadomości mogą być wysyłane w celu skorygowania problemu. Powiadamiając klienta o zbliżających się terminach.

 

W jaki sposób oprogramowanie do windykacji może pomóc w zarządzaniu płatnościami zdalnymi?

Rozwiązania windykacyjne SaaS i on-premise są całkowicie pozbawione papieru. Ułatwiają one zatem wszystkie płatności zdalne.

 

W jaki sposób oprogramowanie do windykacji może poprawić przepływy pieniężne firmy?

Ograniczając opóźnienia w płatnościach, oprogramowanie do windykacji zwiększa szybkość wpływów gotówkowych. Możesz zaoszczędzić do 30% na przepływie gotówki.

Jakie są 3 najlepsze pakiety oprogramowania do windykacji na rynku?

 

Aston iTF :

Prezentacja:

Firma ASTON iTF została założona w 2011 roku. Firma, uznana w 2015 roku za Fintech Roku, w ciągu dekady przekształciła sektor zarządzania relacjami z klientami, oferując wydajną, prostą, kompleksową i innowacyjną platformę. Rozwiązania ASTON iTF korzystają z dziesięcioletniego nieprzerwanego postępu technologicznego oraz wewnętrznego działu badań i rozwoju poświęconego technologii cyfrowej.

 

 

Miesięczna subskrypcja :

• od 95 €/miesiąc z 1 miesiąc gratis

 

Cechy :

• Przypomnienia dla klientów :
  • Planowanie i scenariusz,
  • Automatyzacja,
  • Personalizacja,
  • Wielokanałowość (e-mail, SMS, list zwykły i polecony, telefon),
• Pulpit nawigacyjny :
  • Zaległości klientów w czasie rzeczywistym,
  • Analiza ryzyka dla klienta,
  • Przewidywanie płatności przychodzących,
• Zarządzanie kredytami :
  • Działania następcze w przypadku sporów,
  • Monitorowanie OSD,
  • Ocena punktowa klienta,
  • Podział geograficzny sprzedaży i ryzyka kredytowego,
• Portal klienta :
• Rozliczenie :
• Platforma współpracy :
• Platforma płatności online:
  • Zarządzanie płatnościami,
  • Optymalizacja przychodów,
  • Płatności frakcyjne Btob i BtoC,
  • Przewidywanie wpływów gotówkowych,
• Rynek :
• Usługi outsourcingowe :

 

Clearnox :

Prezentacja:

Clearnox umożliwia firmom optymalizację monitorowania, monitowania i płatności faktur swoich klientów. Firma rozwiązuje poważny problem dla firm: szybkie i łatwe opłacanie faktur klientów.

 

 

Miesięczna subskrypcja :

• Miesięczna subskrypcja nie została wskazana

 

Cechy :

• Dynamiczne monitorowanie należności klientów
• Pulpity nawigacyjne
• Szczegółowy widok klienta
• Pogrupowane przypomnienia e-mail
• Spersonalizowane działania następcze według scenariusza
• Dunning według kryteriów
• Wcześniejsze powiadomienie / przypomnienie / podziękowanie
• Widok skonsolidowany dla wielu firm
• Raportowanie e-mail
• Ponowne uruchomienie wielokanałowe (e-mail, poczta, telefon, inne media)
• Ustawienia wyświetlania (języki / format waluty / format daty / strefa czasowa itp.)
• Cel gotówkowy
• Ocena punktowa złych długów
• Flagi klientów i oś czasu
• Obietnice zapłaty
• Ponowne uruchomienie zgrupowanych plików PDF
• Wybieranie pomieszczeń w scenariuszach
• Raportowanie i filtrowanie według sprzedawców
• Eksportowanie tabel
• Automatyczne przypomnienia e-mail
• Zaawansowane zarządzanie prawami dostępu / rolami
• Zarządzanie sporami
• Analiza biznesowa
• Zarządzanie zespołami windykacyjnymi
• Zaawansowane zarządzanie poziomami monitów
• Wielowalutowe monitowanie
• Zaplanowany pełny eksport
• Zarządzanie wieloma kontaktami
• Automatyczne przypomnienia e-mail
• Dostosowywanie poziomów monitów

 

Mój menedżer DSO :

Prezentacja:

Mój DSO Manager narodził się ze świadomości, że firmy są karane finansowo za opóźnienia w płatnościach, ponieważ nie mają skutecznego rozwiązania do zarządzania kredytami, aby je zmniejszyć. Celem jest zapewnienie firmom każdej wielkości, od MŚP po duże międzynarodowe grupy, oprogramowania do zarządzania kredytami i windykacji należności.

 

 

Miesięczna subskrypcja :

• Miesięczna subskrypcja od 99 €/miesiąc z 15 dni za darmo

 

Cechy :

• Przypomnienia :
  • Scenariusz,
  • Porządek obrad,
  • Tło historyczne,
  • Automatyzacja,
  • Zaangażowanie klienta,
• Aplikacja na smartfony :
• Uwzględnienie kar za opóźnienia w płatnościach :
• Platforma współpracy :
• Monitorowanie stacji roboczych klientów w czasie rzeczywistym:
• Analiza zachowań klientów:
• Zarządzanie ryzykiem klienta :
• Zarządzanie walutami :