Guía de programas informáticos de cobro en 2023

 

¿Dirige una empresa (PYME, ETI, VSE) y sufre retrasos en los pagos? retrasos en los pagos? ¿Ha notado que flujo de caja requiere un esfuerzo adicional. Es un esfuerzo que no sabías que tenías que hacer. También se puede ver que el tiempo entre facturación y pago puede convertirse en un verdadero freno para el progreso de su empresa. Incluso podría ser un peligro para la salud de su tesorería. El consiguiente gasto de energía. Has probado varias soluciones, incluido el programa Excel. Está claro que estas soluciones no han tenido el éxito esperado. Trabaja internamente en el desarrollo de procesos para recuperar eficazmente los créditos de los clientes. Este problema afecta cada vez a más empresas, así que no está solo.

 

Aston iTF ha elaborado una guía para ayudarle a descubrir una solución SaaS: software de cobro de deudas. Para ayudarle a elegir entre las tres mejores soluciones del mercado.

 

¿Cuál es la situación de la morosidad en Francia?

En este ámbito, Francia siempre ha sido buena alumna, a diferencia de sus vecinos europeos. En 2018, por ejemplo, cada pago se retrasó entre 10,5 y 11,5 días. Esto contrasta con la media europea, mucho más elevada, de unos 13 días. En 2020, en cambio, Francia registró un pico de retrasos en línea con la media europea, en torno a 14 días. El año 2021 se caracterizó por un descenso más acusado y una vuelta casi normal a unos 12 días.

Información del
Informe europeo sobre pagos
hablan por sí solas. La crisis del COVID-19 ha tenido un impacto real en las empresas. Según el informe 2022 sobre ingresos y gestión de perturbaciones, El 40% de las empresas francesas cree que es más vulnerable que antes de marzo de 2020. La media europea es del 49%. Sólo El 21% de los franceses encuestados afirma que la crisis covídica les ha fortalecido. Por tanto, Covid ha sentado un precedente.

 

Esta tendencia también se refleja en el comportamiento de pago:

• El 83% de los encuestados afirma que en los últimos 12 meses se le ha pedido una prórroga de los plazos de pago.
• El 77% ha aceptado ampliar sus condiciones de pago en los últimos 12 meses.

 

Tras la crisis sanitaria retrasos en los pagos se han convertido en un problema importante. En 2022, en Francia, más de una de cada dos empresas aceptará plazos de pago más largos para evitar el riesgo de quiebra.

La consecuencia directa es un aumento de casi el 50% en el número de días de retraso. En Francia, las empresas tardan una media de 55 días en liquidar sus facturas.

Este análisis del Informe europeo sobre pagos una serie de prioridades:

– Mejora de la la gestión de las cuentas por cobrar y riesgo cliente,

– El fortalecimiento de la liquidez,

– así como la reevaluación de los contratos con los socios.

Empresas francesas que han mejorado sus procesos de gestión de cobros. El 76% de ellos afirman que se centran en la gestión de las cuentas pendientes de cobro antiguas.

El uso de software de cobro es una de las soluciones utilizadas para recuperar las deudas antiguas de los clientes.

 

¿Qué es un software de cobro de deudas?

El software de cobro de deudas se creó para reducir la amenaza que suponen los la morosidad. Automatizan la cobro de deudas de clientes para mantener el crecimiento empresarial. Además de esta función principal, el programa también permite hacer un seguimiento en tiempo real de todos los pagos. Gestión de archivos de colecciones. Calcular intereses y sanciones. Genere informes sobre el rendimiento de la recaudación.

El mercado se divide en diferentes soluciones: en la nube y en las instalaciones. Algunas se dirigen a grandes empresas (VSE), pequeñas y medianas empresas (PYME), o ambas. En cuanto a los usuarios finales, hay muchos. Algunas son entidades financieras, otras agencias de cobro o empresas privadas.

El estudio, elaborado por
Mordor Intelligence
estima que el software de cobro registrará una tasa de crecimiento anual compuesto un 9,7% entre 2023 y 2026. Esta proyección se explica, en particular, por el creciente número de créditos.

 

¿Cuáles son los conceptos clave en el cobro de deudas?

Su empresa puede estar interesada en esta solución de recogida. Para comprobarlo, vamos a ver todos los conceptos optimizados por el programa.

 

[videopress pmTimPDF]

 

 

DSO :

DSO representa el tiempo medio de pago del cliente. Mide el número de días que tarda un cliente en pagar una factura emitida por su empresa.

• A plazo medio de pago del cliente de 30 días se considera normal.
• A periodo medio de pago de los clientes de más de 60 días es un factor de riesgo para la tesorería de una empresa.

¿Cómo calcula y optimiza su DSO?

 

Facturación :

Cada factura implica un plazo de pago concedido a sus clientes. Indica el número de días que el cliente no debe superar para pagar la factura. Francia tiene cuatro periodos de pago típicos:

• Pago al contado: En este caso, su cliente paga el importe total en el momento de la entrega o al finalizar un servicio.
• Pago tras la recepción : La situación es similar a la de los pagos en efectivo, con una excepción. Le das a tu cliente siete días.
• Pago por defecto : aquí el plazo de pago se amplía a 30 días. Si ha olvidado mencionar el plazo en su factura, se aplicará por defecto.
• Pago negociado o especial: Su cliente dispone de 45 días, o incluso 60 días, para abonar el importe de la factura.

¿Cómo se calcula y factura la morosidad?

 

Riesgo cliente :

Representa el impago puntual de las facturas por parte de uno o varios clientes. Para proteger a la empresa de un posible déficit de tesorería o, peor aún, de un cese de la actividad, la gestión del riesgo cliente debe llevarse a cabo tanto antes como después de la firma de cada nuevo contrato. La gestión del riesgo cliente abarca :

• Retrasos en los pagos,
• Deudores,
• Facturas impagadas,

Gestión del riesgo cliente: ¿cómo actuar con eficacia?

 

Recordatorios a los clientes :

Se trata de una función vital para mejorar las necesidades de capital circulante. Los recordatorios a los clientes reducen considerablemente los retrasos. Mantiene a los clientes informados de las próximas fechas de pago. Sin embargo, para que sea eficaz, hay que respetar algunas reglas:

• Personaliza los mensajes,
• Calificación de la importancia de los mensajes,
• Seguimiento de todos los clientes,
• Simplificar la forma de pago,

Optimizar el seguimiento de los clientes

 

El enlace de pago :

Cuando un cliente tiene que pagar una factura y tarda en hacerlo, hay que hacer todo lo posible por simplificar las cosas. Puede tratarse de un enlace de pago desde el que el cliente puede abonar la factura utilizando una tarjeta bancaria. Esto les ahorra mucho tiempo y fricciones.

 

 

Gestión del crédito :

Procedente directamente de Estados Unidos, representa la gestión de los créditos de los clientes y tiene por objeto esencialmente el seguimiento de los cobros. Esta gestión permite crear un historial del cliente. En qué momento una empresa puede goleador clientes. Esto es bastante práctico, ya que permite distribuir la energía en el lugar adecuado. Le gestión del crédito cubre :

• Negociación de planes de pago para cobros,
• Gestión de los recordatorios a los clientes,
• Gestión del cobro extrajudicial de deudas,
• Seguimiento de los litigios sobre pagos,
• Evaluación del cliente,

Indicadores para la gestión del crédito

 

 

Cobro amistoso de deudas :

Sin embargo, a veces sus facturas permanecen impagadas, a pesar de los numerosos recordatorios. En estos casos, el primer paso es llegar a un acuerdo amistoso. Incluso antes de buscar una solución jurídica. Las soluciones amistosas permiten :

• Dar prioridad a las relaciones comerciales,
• Ahorra una cantidad considerable de dinero,
• Evitar procedimientos judiciales,
• Ahorra tiempo,

Recobro amistoso de deudas en el sector profesional

 

 

¿Cuáles son las ventajas del software de cobro?

Ahorro de tiempo:

El tiempo que los empleados dedican a cobrar los créditos comerciales de una empresa es muy importante. Los programas informáticos de recogida facilitan esta tarea. Automatizando el proceso.

Se pueden configurar varios escenarios de devolución automática de llamadas. Ya no es necesario dedicar recursos adicionales a saldar las deudas pendientes. Todo lo que tiene que hacer es determinar el número de pasos para cada escenario personalizado.

 

Reducir los impagos:

Tratará con distintos tipos de clientes. Por tanto, es crucial identificar a los clientes en situación de riesgo. El software los identifica fácilmente.

A partir de esta clasificación, puede elaborar un plan de retirada personalizado. Animarles a tomar medidas tempranas para cumplir sus compromisos.

Estableciendo recordatorios automáticos, puede reducir considerablemente el número de casos de insolvencia.

 

Plazos de pago más cortos :

Los problemas de impago pueden resolverse ofreciendo a los clientes la opción de pagar en línea.

A los clientes les resultará más fácil pagar en línea. Esto ayuda a reducir los plazos de pago.

 

Mejorar las relaciones con los clientes:

Los planes de recordatorio personalizados ofrecen oportunidades para mantener informados a sus clientes.

Cada cliente debe sentirse implicado en sus distintos recordatorios. Con mensajes personalizados, cada cliente se sentirá valorado por su empresa.

 

Centralización de datos :

El software le permite recopilar un archivo de clientes en un solo lugar.

 

¿Cuáles son las principales características del software de cobro de deudas?

Centrado en la automatización de actividades, el software de cobros ofrece multitud de ventajas a las empresas: ahorro, ahorro de tiempo, procesos infalibles, etc.

Las principales características del software de recogida son :

– el expediente del cliente,

– el salpicadero,

– pago en línea,

– notificación por correo electrónico,

– previsión de ingresos en efectivo,

– escenarios de relanzamiento automatizado,

 

El salpicadero :

El software de cobros no es sólo una herramienta de automatización de reclamaciones. También debe utilizarse para controlar las cuentas pendientes de clientes.

 

El expediente del cliente :

Para gestionar correctamente la tesorería, necesita un acceso sencillo a la información sobre los perfiles de los pagadores.

 

Previsión de ingresos :

Para una buena gestión de las finanzas de la empresa, es esencial tener una visibilidad anticipada de los pagos que se van a recibir.

 

Escenarios de reclamación automatizada :

Esta función automatiza las actividades de reclamación de una empresa para ahorrar tiempo a sus asociados.

 

Informes por correo electrónico :

Los informes por correo electrónico permiten transmitir información rápidamente y compartirla entre todos los departamentos de la empresa.

 

Pago en línea :

El sistema de pago en línea reduce los plazos de pago. Al simplificar el proceso de pago, es más probable que los clientes paguen su factura al primer requerimiento.

 

Nuestras respuestas a sus preguntas

¿Cómo puede el software de cobros ayudar a reducir el DSO?

Como hemos visto, el DSO representa el tiempo medio de pago del cliente. El software de cobros optimiza el DSO mediante el seguimiento automatizado de las facturas. Cada factura se emite antes y después de la fecha de pago. Existen varias posibilidades. Usted establece los parámetros de los distintos recordatorios disponibles. La plataforma hace el resto enviando recordatorios.

Por tanto, el uso de un paquete informático de cobro de deudas puede reducir considerablemente el tiempo dedicado al seguimiento de los clientes y el plazo medio de pago a los clientes.

 

¿Cómo puede un software de cobros mejorar el proceso de gestión de tesorería de una empresa?

La gestión de tesorería es un área clave para cualquier empresa. Una buena gestión repercutirá positivamente en las necesidades de capital circulante. Por otro lado, una mala gestión puede provocar importantes déficits de tesorería y poner a la empresa en dificultades.

Al reducir la morosidad, el software de cobros le ayuda a recuperar efectivo más rápidamente. Y así evitar desajustes de tesorería.

Dispone de una plataforma en la que el proceso de gestión de cobros está centralizado.

 

¿Cómo puede ayudar el software de cobro de deudas a evitar la morosidad?

La mayoría de los retrasos en los pagos se deben a descuidos por parte de la empresa cliente. Se pueden enviar mensajes automáticos para corregir el problema. Notificando al cliente los próximos plazos.

 

¿Cómo puede ayudar el software de cobros a gestionar los pagos a distancia?

Las soluciones de cobro de deudas SaaS y on-premise carecen totalmente de papel. Por tanto, facilitan todos los pagos a distancia.

 

¿Cómo puede un software de cobros ayudar a mejorar la tesorería de una empresa?

Al reducir la morosidad, el software de cobros aumenta la velocidad de entrada de efectivo. Puede ahorrar hasta un 30% de su tesorería.

¿Cuáles son los 3 mejores paquetes de software de cobro de deudas del mercado?

 

Aston iTF :

Presentación:

ASTON iTF se fundó en 2011. La empresa, coronada Fintech del Año en 2015, ha transformado el sector de la gestión de las relaciones con los clientes en una década ofreciendo una plataforma eficiente, sencilla, completa e innovadora. Las soluciones de ASTON iTF se benefician de diez años de progreso tecnológico ininterrumpido y de un departamento interno de investigación y desarrollo dedicado a la tecnología digital.

 

 

Abono mensual :

• desde 95 euros/mes con 1 mes gratis

 

Características :

• Recordatorios a los clientes :
  • Planificación y escenario,
  • Automatización,
  • Personalización,
  • Multicanal (correo electrónico, SMS, correo ordinario y certificado, teléfono),
• Cuadro de mandos :
  • Los impagos de los clientes en tiempo real,
  • Análisis del riesgo de los clientes,
  • Anticipación de cobros,
• Gestión del crédito :
  • Seguimiento de los litigios,
  • Supervisión DSO,
  • Puntuación del cliente,
  • Desglose geográfico de las ventas y riesgo de crédito,
• Portal del cliente :
• Facturación :
• Plataforma de colaboración :
• Plataforma de pago en línea :
  • Gestión de pagos,
  • Optimización de los ingresos,
  • Pagos fraccionados Btob y BtoC,
  • Anticipación de ingresos en efectivo,
• Mercado :
• Externalización de servicios :

 

Clearnox :

Presentación:

Clearnox permite a las empresas optimizar el seguimiento, la reclamación y el pago de las facturas de sus clientes. La empresa resuelve un problema importante para las empresas: conseguir que las facturas de sus clientes se paguen rápida y fácilmente.

 

 

Abono mensual :

• Abono mensual no indicado

 

Características :

• Seguimiento dinámico de los cobros a clientes
• Cuadros de mando
• Vista detallada del cliente
• Recordatorios agrupados por correo electrónico
• Seguimiento personalizado por escenario
• Reclamaciones por criterios
• Preaviso / recordatorio / agradecimiento
• Vista consolidada multiempresa
• Informes por correo electrónico
• Relanzamiento multicanal (correo electrónico, correo postal, teléfono, otros medios)
• Configuración de la pantalla (Idiomas / Formato de moneda / Formato de fecha / Zona horaria, etc.)
• Objetivo de tesorería
• Indicador de morosidad
• Marcar clientes y plazos
• Promesas de pago
• Relanzamiento de PDF agrupados
• Selección de salas en escenarios
• Informes y filtros por vendedor
• Exportación de tablas
• Recordatorios automáticos por correo electrónico
• Gestión avanzada de derechos de acceso y funciones
• Gestión de litigios
• Análisis empresarial
• Gestión de equipos de recogida
• Gestión avanzada de los niveles de reclamación
• Reclamación multidivisa
• Exportación completa programada
• Gestión multicontacto
• Recordatorios automáticos por correo electrónico
• Personalizar los niveles de reclamación

 

Mi gestor DSO :

Presentación:

Mi DSO Manager nació de la constatación de que las empresas se ven penalizadas financieramente por la morosidad porque no disponen de una solución eficaz de gestión del crédito para reducirla. El objetivo es proporcionar a empresas de todos los tamaños, desde PYME hasta grandes grupos internacionales, programas informáticos de gestión de créditos y cobro de deudas.

 

 

Abono mensual :

• Suscripción mensual desde 99 euros/mes con 15 días gratis

 

Características :

• Recordatorios :
  • Guión,
  • Orden del día,
  • Antecedentes históricos,
  • Automatización,
  • Compromiso del cliente,
• Aplicación para smartphone :
• Incorporación de sanciones por demora :
• Plataforma de colaboración :
• Supervisión en tiempo real de las estaciones de trabajo de los clientes:
• Análisis del comportamiento de los clientes:
• Gestión del riesgo cliente :
• Gestión de divisas :