Die Begleichung von Forderungen und die Liquidität ist ein mehr als aktuelles Thema. Kunden zahlen ihre Rechnungen nur zögerlich: Die Zahlungsfristen verlängern sich. Die Eintreibung ausstehender Zahlungen ist oft schwierig. Einige Unternehmen werden schließlich sogar geschlossen. Laut dem Observatorium BPCE schließen durchschnittlich 75 000 Unternehmen pro Jahr: 60 000 Kleinstunternehmen und 15 000 KMU/ETI verschwinden so in Frankreich. Die Eintreibung von Kundenforderungen ist heute eine Priorität, daher die Notwendigkeit, eine Inkassosoftware zu wählen.

Die Frage, wie man die Zahlungsfristen verkürzen undsich gegen Zahlungsausfälle absichern kann, bleibt daher aktueller denn je. Der ängstliche Geschäftsführer, dessen Augen auf das Bankkonto des Unternehmens gerichtet sind, verfügt jedoch über Lösungen, um dem Risiko von Zahlungsausfällen vorzugreifen und seine Liquidität zu verbessern.

Forderungsausgleich: Informationen, die Sie wissen sollten

Die DGCCRF (Direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes) definiert den Forderungseinzug folgendermaßen: Der Einzug von Kundenforderungen ist eine reglementierte Tätigkeit, bei der der Dialog genutzt wird, um von einem Schuldner die Zahlung des geschuldeten Betrags zu erwirken.

Nachdem dieser Begriff des Dialogs eingeführt wurde, erlauben die Vorschriften dem Gläubiger, verschiedene Verfahren zu befolgen, um das Geld, das sein Kunde ihm schuldet, einzutreiben. Mal sehen, welche das sind.

Die Verfahren zur Eintreibung von Kundengeldern

Zwangsbeitreibung oder gerichtliche Beitreibung

Das Unternehmen entscheidet sich dafür, vor Gericht zu gehen, um die Forderung vom zahlungspflichtigen Kunden einzutreiben. Es ist dann das Gericht, das die Zahlung der Schulden an den säumigen Kunden über ein Zwangsinkassoverfahren, auch gerichtliches Inkassoverfahren genannt, anordnet.

• Der Zahlungsbefehl ist insbesondere ein Gerichtsverfahren, das ein Gerichtsvollzieher übernehmen kann.
• Die gerichtlich angeordnete Zahlungsaufforderung ist ein weiteres Verfahren, das mehr Zeit in Anspruch nimmt und mehr kostet als der Zahlungsbefehl, aber dennoch empfehlenswert ist, wenn der Schuldner die Zahlungsaufforderung bestreitet.
• Die vorläufige Kontenpfändung ist ein weiteres Verfahren, mit dem der Schuldner daran gehindert werden soll, seine Insolvenz zu organisieren.

Sie müssen das zuständige Gericht anrufen und sich vor Ablauf der geltenden Verjährungsfrist an die Geschäftsstelle des Handelsgerichts oder des Amtsgerichts wenden. Dies ist z. B. erforderlich, wenn die geschuldeten Beträge aus einem Solawechsel stammen oder aus einem Dienstleistungsvertrag.

Die gütliche Eintreibung

Beim gütlichen Inkassoverfahren wählt das Unternehmen den Dialog mit seinem Kunden.

Dieses Vorgehen hat folgende Vorteile:

• Aufrechterhaltung der Handelsbeziehungen,
• Einsparung eines langwierigen Gerichtsverfahrens,
• schnellerer Erhalt der fälligen Summe (theoretisch).

Das Verfahren zur gütlichen Einziehung von Forderungen für fremde Rechnung ist anders. Das Unternehmen wendet sich dann an einen Experten für den Forderungseinzug, der die Forderung übernimmt.

Die Tätigkeit von Unternehmen, die sich auf die gütliche Eintreibung von Forderungen spezialisiert haben, ist reglementiert. Das Unternehmen muss sich daher an ein zugelassenes Inkassobüro, einen Gerichtsvollzieher oder einen zugelassenen bevollmächtigten Inkassodienst wenden.

Wenn der Kunde vorübergehende Schwierigkeiten hat, ist es z. B. ratsam, ihm vorzuschlagen, zunächst eine Anzahlung in Verbindung mit einem Fälligkeitsdatum einzuziehen und die folgenden Zahlungen dann zeitlich zu staffeln.

Die Bedingungen für eine außergerichtliche Eintreibung

Ein Unternehmen, das mit seinem Kunden einen einvernehmlichen Inkassoansatz verfolgen möchte, muss dem Schuldner ein Mahnschreiben zusenden.

Um zulässig zu sein, muss dieser Brief folgenden Inhalt aufweisen:

• Name und Kontaktdaten des Unternehmens, das den Brief ausstellt (der Gläubiger), des Unternehmens, das Schulden hat (der Schuldner), und des Unternehmens für gütliche Eintreibung von Forderungen,
• detaillierte Erinnerung an die Art der gelieferten Leistungen,
• geschuldeter Betrag einschließlich Zinsen
• Verfahren, um die Forderung zu begleichen,
• Vermerk, dass der Gläubiger die Kosten für die Beitreibung übernimmt (außer bei ungedeckten Schecks, Entscheidung per Gesetz).

Wenn der Kunde die Zahlung akzeptiert, stellt ihm das Inkassounternehmen dann eine Quittung über die tatsächliche Zahlung aus.

Die Inanspruchnahme eines Gerichtsvollziehers

Gerichtsvollzieher wenden in erster Linie die in Gerichtsurteilen festgelegten Handlungen an und führen sie aus, wie z. B. die Zwangsbeitreibung oder die gerichtliche Beit reibung von Forderungen.

Ein Unternehmen kann auch einen Gerichtsvollzieher beauftragen, ein Verfahren zur gütlichen Eintreibung vonForderungen für fremde Rechnung einzuleiten.

Vorteile der Beauftragung eines Gerichtsvollziehers :

• die meisten Gesprächspartner von Schuldnern widersprechen einem Ministerialbeamten nie, was oft zu einer schnelleren Abwicklung führt,
• der Gerichtsvollzieher ist nicht verpflichtet, sich an die Angaben im Aufforderungsschreiben zu halten,
• der Gerichtsvollzieher hat die Möglichkeit, einen Vollstreckungstitel für Schulden bis zu 4000 € auszustellen: Diese Lösung vereinfacht das Zahlungsverfahren für alle Parteien.

Was passiert, wenn ein Klient seine Schulden nicht bezahlt, obwohl er den Bedingungen des Vollstreckungstitels zugestimmt hat? Der Gläubiger kann dann einen anderen Gerichtsvollzieher bitten, automatisch ein Zwangsinkassoverfahren einzuleiten: Es ist keine richterliche Entscheidung erforderlich!

Muss der Schuldner die Inkassokosten bezahlen?

Das Inkassogesetz ist in diesem Punkt streng: Dem Gläubiger und/oder dem Bevollmächtigten ist es ausdrücklich untersagt, dem Schuldner für eine verspätete oder ausbleibende Zahlung Inkassokosten in Rechnung zu stellen. Dies ist keinesfalls ein Recht!

Einem Schuldner Inkassokosten in Rechnung zu stellen, wird mit zwei Jahren Gefängnis und einer Geldstrafe von 300.000 € bestraft. Die einzigen Ausnahmen, die es dem Schuldner allein (niemals dem Bevollmächtigten) erlauben, dem Schuldner die Inkassokosten in Rechnung zu stellen, sind durch Gerichtsbeschlüsse festgelegt.

Einige Beispiele – Für einen Rechtsakt, der die Zahlung anordnet:

• einer Versicherungsprämie oder einer Miete,
• nach einer erwiesenen Feststellung, dass der Schuldner bösgläubig gehandelt hat,
• die Zahlung infolge eines ungedeckten Schecks,
• einer Forderung, bei der beide Parteien Gewerbetreibende sind, mit einer Pauschalentschädigung von 40 €.

Aus diesen Gründen ist es ratsam, in Ihrem Vertrag Verzugszinsen festzulegen, die sich nach dem geltenden gesetzlichen Zinssatz richten.

Plattformen für den Einzug unbezahlter Rechnungen

Wenn gute Konten gute Freunde machen, dann knüpfen sie auch dauerhafte und erfolgreiche Beziehungen, nicht wahr? Hier stellen wir Ihnen einige der renommiertesten sicheren Online-Inkassoplattformen auf dem Markt vor, mit denen Sie diese Verbindungen aufrechterhalten können.

Aston iTF Cash Collection

ist eine Lösung für Kreditmanagement und Inkasso im SaaS-Modus(Software as a Service ). Die Software wird intern in KMU, ETI, Großunternehmen und multinationalen Konzernen von dem/den Account Manager(n), Buchhalter(n) und/oder Kreditmanager(n) verwendet. ASTON iTF ist ein Fintech, das auf Cloud-, Big-Data- und KI-Technologien setzt.

Ziel der Plattform: Der Nutzer soll sich von zeitraubenden Verwaltungsaufgaben ohne Mehrwert befreien können, damit er sich auf die Bearbeitung von Streitfällen und schwierigen Kunden oder Kunden mit Zahlungsschwierigkeiten konzentrieren kann.

Die Automatisierung von 80 % der Aufgaben ermöglicht es dem Kreditmanager, die überfälligen Forderungen um 50 % zu senken, die Forderungen der Kunden zu reduzieren und die Forderungen der Kunden zu erhöhen.
den Einzug von Kundenforderungen zu beschleunigen,
Das finanzielle Risiko zu senken und die Liquidität des Unternehmens zu erhalten und zu maximieren.

Die Plattform bietet viele weitere Vorteile, um die DSO (days sales outstanding oder durchschnittliche Zahlungsdauer der Kunden) zu reduzieren, um den BFR (Bedarf an Umlaufvermögen des Unternehmens) zu optimieren:

• eine intelligente Automatisierung von Inkassoaktionen,
• Dashboards mit benutzerdefinierten Indikatoren vereinfacht dieAnalyse der Inkassoleistung und ermöglicht es, Forderungen zu erkennen, die vorrangig bearbeitet werden müssen,
• ein verhaltensbasiertes Scoring, das auf den Zahlungsgewohnheiten der Kunden beruht, wird in Echtzeit analysiert und ermöglicht es,Risiken zu antizipieren

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