Comment obtenir votre Balance Âgée en temps réel

La Balance Âgée : Un pilier de la gestion financière

La balance âgée représente un outil fondamental dans la gestion financière des entreprises, spécialement pour les credit manager  et les chargés de recouvrement. Elle revêt une importance capitale en compilant minutieusement toutes les créances clients en suspens, classées méthodiquement par catégories en fonction de leur date d’échéance (factures, avoirs, paiements en attente, etc.).

Nature transitoire du poste Client

Il est crucial de comprendre que le poste client, intégré dans l’actif circulant du bilan, est de nature transitoire. Chaque facture ou avoir doit être réglé dans le délai convenu avec le client. Ainsi, la balance âgée agit comme un indicateur du suivi de ces processus en identifiant les créances en attente et leur impact potentiel sur la trésorerie et le besoin en fonds de roulement de l’entreprise.

Analyse fine du poste clients

Organisée selon les échéances des factures, la balance âgée offre une perspective à la fois quantitative (montant des créances) et qualitative du poste client. Elle permet de déceler les créances impayées qui pourraient affecter la trésorerie et engendrer des pertes, notamment en cas de retard prolongé, réduisant ainsi les chances de recouvrement.

Structure de la Balance Âgée

La structure typique de la balance âgée comprend plusieurs colonnes, généralement cinq à huit, correspondant aux différentes étapes du processus de recouvrement, de la relance préventive au recouvrement contentieux. Ces colonnes offrent une évaluation graduée de la criticité de la situation et permettent d’identifier rapidement les créances les plus problématiques nécessitant une attention immédiate.

Utilisation stratégique de la Balance Âgée

Les crédit manager utilisent la balance âgée pour évaluer la santé financière de leur portefeuille client et mettre en place des actions de relance ciblées afin de préserver la trésorerie et la rentabilité de l’entreprise. Une utilisation stratégique de cet outil peut permettre d’anticiper les problèmes de paiement et d’agir proactivement pour minimiser les risques financiers.

Intégration de la balance âgée dans les logiciels de recouvrement SaaS

Dans les logiciels de recouvrement et de crédit management tels que ASTON iTF, la balance âgée occupe une place centrale en offrant une vue en temps réel des créances en attente. Elle peut être personnalisée selon différents critères analytiques et clientèles, permettant ainsi une gestion fine et précise du recouvrement de créances.

Analysez le risque client

Au travers d’une balance âgée personnalisable et exportable, analysez en profondeur votre poste client :

• identification immédiate des clients en retard de paiement
• segmentation personnalisable des tranches de retard
• exportable en un clic vers excel ou pdf

Évaluation de la performance du recouvrement

La balance âgée permet également d’évaluer la performance du recouvrement en mettant en lumière le taux de retard de paiement réparti par tranche. Cette analyse détaillée permet de distinguer les retards récents des retards anciens, offrant ainsi des pistes d’action pour résoudre les problèmes de paiement de manière efficace et efficiente.

Conclusion : Une balance âgée calculée en temps réel est un outil essentiel pour le recouvrement et le credit management

Ainsi, la balance âgée représente un outil essentiel pour la gestion du poste client et le recouvrement de créances. Elle permet d’organiser les actions de relance, de contrôler la performance et d’anticiper les risques financiers, contribuant ainsi à la stabilité et à la croissance de l’entreprise. Son utilisation stratégique peut faire la différence entre une gestion financière efficace et des pertes évitables.