Guia de programas informáticos de cobro em 2023

 

Dirige uma empresa (PYME, ETI, VSE) e sofre retrasos nos pagamentos? retrasos nos pagamentos? Já reparou que fluxo de caixa requer um esforço adicional. É um esforço que não sabia que tinha de fazer. Também se pode verificar que o tempo entre faturação y pagamento pode converter-se num verdadeiro perigo para o progresso da sua empresa. Inclusive, pode ser um perigo para a saúde do seu tesouro. O gasto consequente de energia. Testou várias soluções, incluindo o programa Excel. É claro que estas soluções não tiveram o êxito esperado. Trabalha internamente no desenvolvimento de processos para recuperar eficazmente os créditos dos clientes. Este problema afecta cada vez mais empresas, pelo que não está sozinho.

 

A Aston AI elaborou um guia para o ajudar a encontrar uma solução SaaS: software de cobro de dívidas. Para o ajudar a escolher entre as três melhores soluções do mercado.

 

Qual é a situação da morosidade em França?

Neste domínio, a França tem sido sempre um bom aliado, ao contrário dos seus vizinhos europeus. En 2018, por ejemplo, cada pago se retrasó entre 10,5 y 11,5 días. Esto contrasta con la media europea, mucho más elevada, de unos 13 días. Em 2020, en cambio, Francia registró un pico de retrasos en línea con la media europea, en torno a 14 días. El año 2021 se caracterizó por un descenso más acusado y una vuelta casi normal a unos 12 días.

Informação sobre
Relatório europeu sobre pagamentos
hablan por sí solas. A crise da COVID-19 tem tido um impacto real nas empresas. Según el informe 2022 sobre ingresos y gestión de perturbaciones, 40% das empresas francesas acreditam que estão mais vulneráveis do que antes de março de 2020. A média europeia é de 49%. Apenas 21% dos franceses inquiridos afirmam que a crise covidica os fortaleceu. Por tanto, Covid ha sentado un precedente.

 

Esta tendência também se reflecte no comportamento de pagamento:

• El 83% de los inquiridos afirma que en los últimos 12 meses se le ha pedido una prórroga de los plazos de pago.
• 77% aceitaram alargar as suas condições de pagamento nos últimos 12 meses.

 

Depois da crise sanitária atrasos nos pagamentos se converteram num problema importante. Em 2022, em França, mais de uma de cada uma das empresas aceitará plazos de pago más largos para evitar o risco de quiebra.

A consequência direta é um aumento de cerca de 50% no número de dias de atraso. Em França, as empresas demoram uma média de 55 dias a liquidar as suas facturas.

Esta análise do Informe europeo sobre pagos uma série de prioridades:

– Gestão de contas a gestão de cuentas por cobrar y risco cliente,

– O fortalecimiento de la liquidz,

– bem como a reavaliação dos contratos com os accionistas.

Empresas francesas que melhoraram os seus processos de gestão de cobranças. 76% das empresas afirmam que se centram na gestão das contas pendentes de cobro antigas.

A utilização de software cobro é uma das soluções utilizadas para recuperar as dívidas antigas dos clientes.

 

O que é um software de cobro de dívidas?

O software de cobro de dívidas foi criado para reduzir o risco de morte morosidade. Automatizar o cobro de deudas de clientes para manter o crescimento empresarial. Para além desta função principal, o programa também permite a monitorização em tempo real de todas as páginas. Gestão dos arquivos das colecções. Calcular juros e sanções. Obter informações sobre o rendimento da recolha.

O mercado divide-se em diferentes soluções: no tubo e nas instalações. Algunas se dirigen a grandes empresas (VSE), pequeñas y medianas empresas (PYME), o ambas. Em relação aos utilizadores finais, há muitos. Algumas são entidades financeiras, outras agências de cobrança ou empresas privadas.

O estudo, elaborado por
Mordor Intelligence
estima que o software de cobro registará uma taxa de crescimento anual composta por 9,7% entre 2023 e 2026. Esta proyección explica-se, em particular, pelo crescente número de créditos.

 

Quais são os conceitos fundamentais para o pagamento de dívidas?

A sua empresa pode estar interessada nesta solução de recolha. Para o confirmar, vejamos todos os conceitos optimizados pelo programa.

 

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DSO :

DSO representa o prazo médio de pagamento do cliente. Introduzir o número de dias que um cliente demora a pagar uma fatura emitida pela sua empresa.

• A prazo médio de pagamento do cliente de 30 dias é considerado normal.
• A período médio de pagamento dos clientes de mais de 60 dias é um fator de risco para a tesouraria de uma empresa.

Como é que calcula e optimiza o seu DSO?

 

Faturação :

Cada fatura implica um prazo de pagamento concedido aos seus clientes. Indica o número de dias que o cliente não deve ultrapassar para pagar a fatura. A França tem quatro períodos de pagamento típicos:

• Pagamento por contacto: Neste caso, o seu cliente paga o montante total no momento da entrega ou ao finalizar um serviço.
• Pago após a receção : A situação é semelhante à dos pagamentos en efetivo, com uma exceção. Le das a tu cliente siete días.
• Pago por defeito : aqui o prazo de pagamento é alargado para 30 dias. Se tiver esquecido de mencionar o prazo na sua fatura, este será aplicado por defeito.
• Pagamento negociado ou especial: O seu cliente dispõe de 45 dias, ou mesmo 60 dias, para pagar o preço da fatura.

Como se calcula e fatura a morosidade?

 

Riesgo cliente :

Representa o impacto pontual das facturas por parte de um ou vários clientes. Para proteger a empresa de um eventual défice de tesouraria ou, mais grave ainda, de um encerramento da atividade, a gestão do risco cliente deve ser efectuada tanto antes como depois da assinatura de cada novo contrato. A gestão do risco do cliente abrange :

• Páginas posteriores,
• Deudores,
• Facturas impagadas,

Gestão do risco do cliente: como atuar com eficácia?

 

Registos para os clientes :

Trata-se de uma função essencial para melhorar as necessidades de capital circulante. Os registos aos clientes reduzem consideravelmente os atrasos. Manter os clientes informados sobre as próximas datas de pagamento. No entanto, para que seja eficaz, é necessário respeitar algumas regras:

• Personalize as suas mensagens,
• Cálculo da importância das mensagens,
• Acompanhamento de todos os clientes,
• Simplificar a forma de pagamento,

Otimizar o acompanhamento dos clientes

 

O link de pagamento :

Quando um cliente tem de pagar uma fatura e demora a fazê-lo, tem de fazer tudo o que for possível para simplificar as coisas. Pode tratar-se de um link de pagamento a partir do qual o cliente pode abonar a faturação através de um cartão bancário. Isto poupa muito tempo e fricções.

 

 

Gestão do crédito :

Procedente diretamente dos Estados Unidos, representa a gestão dos créditos dos clientes e tem como objetivo essencial o acompanhamento dos cobros. Esta gestão permite criar um historial do cliente. Em que momento uma empresa pode goleador clientes. Isto é bastante prático, uma vez que permite distribuir a energia no local adequado. Le gestão do crédito cubre :

• Negociação de planos de pagamento para cobros,
• Gestão de registos de clientes,
• Gestión del cobro extrajudicial de deudas,
• Acompanhamento dos litígios sobre pagamentos,
• Avaliação do cliente,

Indicadores para a gestão do crédito

 

 

Cobro amistoso de deudas :

Sin embargo, a veces sus facturas permanecen impagadas, a pesar de los numerosos recordatorios. Nestes casos, o primeiro passo é chegar a um acordo amigável. Inclusive antes de procurar uma solução jurídica. As soluções amigáveis permitem :

• Dar prioridade às relações comerciais,
• Poupa uma quantidade considerável de dinheiro,
• Evitar acções judiciais,
• Poupa tempo,

Recobro amistoso de dívidas no sector profissional

 

 

Quais são as vantagens do software de cobro?

Poupança de tempo:

O tempo que os empregados dedicam a cobrar os créditos comerciais de uma empresa é muito importante. Os programas informáticos de recolha de dados facilitam esta tarefa. Automatizando o processo.

É possível configurar vários cenários de desvio automático de chamadas. Agora não é necessário dedicar recursos adicionais para saldar as dívidas pendentes. Tudo o que tem de fazer é determinar o número de passos para cada cenário personalizado.

 

Reduzir os impagos:

Tratará com diferentes tipos de clientes. Por isso, é crucial identificar os clientes em situação de risco. O software identifica-os facilmente.

Com base nesta classificação, é possível elaborar um plano de reforma personalizado. Incentivá-los a tomar medidas duras para cumprir os seus compromissos.

A criação de registos automáticos pode reduzir consideravelmente o número de casos de insolvência.

 

Locais de pagamento mais baratos :

Os problemas de impago podem ser resolvidos oferecendo aos clientes a opção de pagamento em linha.

Para os clientes, será mais fácil pagar em linha. Isto ajuda a reduzir os plazos de pagamento.

 

Melhorar as relações com os clientes:

Os planos de registo personalizados oferecem oportunidades para manter informados os seus clientes.

Cada cliente deve sentir-se envolvido nas suas diferentes gravações. Com mensagens personalizadas, cada cliente sentir-se-á valorizado pela sua empresa.

 

Centralização de dados :

O software permite-lhe copiar um arquivo de clientes para um único local.

 

Quais são as principais características do software de cobro de dívidas?

Centrado na automatização de actividades, o software de cobros oferece múltiplas vantagens às empresas: poupança, poupança de tempo, processos infalíveis, etc.

As principais características do software de registo são :

– o expediente do cliente,

– el salpicadero,

– pagamento em linha,

– notificação por correio eletrónico,

– previsión de ingresos en efetivo,

– cenários de relanzamiento automatizado,

 

O salpicadero :

O software de cobros não é apenas um instrumento de automatização de reclamações. Também deve ser utilizado para controlar as contas pendentes dos clientes.

 

O expediente do cliente :

Para gerir corretamente a tesouraria, é necessário um acesso rápido à informação sobre os perfis dos pagadores.

 

Previsión de ingresos :

Para uma boa gestão das finanças da empresa, é essencial ter uma visibilidade antecipada dos pagamentos que se pretende receber.

 

Cenários de reclamação automatizada :

Esta função automatiza as actividades de reclamação de uma empresa para poupar tempo aos seus associados.

 

Informações por correio eletrónico :

As informações por correio eletrónico permitem transmitir informações rapidamente e partilhá-las entre todos os departamentos da empresa.

 

Pagamento em linha :

O sistema de pagamento em linha reduz os plazos de pagamento. Ao simplificar o processo de pagamento, é mais provável que os clientes paguem a sua fatura no primeiro pedido.

 

As nossas respostas às suas perguntas

Como é que o software de cobros pode ajudar a reduzir o DSO?

Como já vimos, o DSO representa o tempo médio de pagamento do cliente. O software de cobros optimiza o DSO através do seguimento automatizado das facturas. Cada fatura é emitida antes e depois da data de pagamento. Existem várias possibilidades. O utilizador define os parâmetros dos diferentes gravadores disponíveis. A plataforma faz o resto enviando gravadores.

Por outro lado, a utilização de um pacote informático de cobrança de dívidas pode reduzir consideravelmente o tempo dedicado ao acompanhamento dos clientes e o prazo médio de pagamento aos clientes.

 

Como é que um software de cobros pode melhorar o processo de gestão de tesouraria de uma empresa?

A gestão da tesouraria é uma área fundamental para qualquer empresa. Uma boa gestão repercutir-se-á positivamente nas necessidades de capital circulante. Por outro lado, uma má gestão pode provocar importantes défices de tesouraria e colocar a empresa em dificuldades.

Ao reduzir a morosidade, o software de cobros ajuda a recuperar o efetivo mais rapidamente. E assim evitar desajustes de tesouraria.

Dispõe de uma plataforma em que o processo de gestão de cobranças está centralizado.

 

Como é que o software de recolha de dados pode ajudar a evitar a morosidade?

A maior parte dos excedentes nos pagamentos devem-se a descontos por parte da empresa cliente. É possível enviar mensagens automáticas para corrigir o problema. Notificando o cliente sobre os próximos planos.

 

Como é que o software de cobranças pode ajudar a gerir os pagamentos à distância?

As soluções de cobrança de dívidas SaaS e on-premise estão totalmente fora do papel. Por isso, facilitam todos os pagamentos à distância.

 

Como é que um software de cobros pode ajudar a melhorar a tesouraria de uma empresa?

Ao reduzir a morosidade, o software de cobros aumenta a velocidade de entrada de efetivo. Pode poupar até 30% da sua tesouraria.

Quais são os 3 melhores pacotes de software de cobro de dívidas do mercado?

 

Aston AI :

Apresentação:

A ASTON AI foi fundada em 2011. A empresa, coroada Fintech del Año em 2015, transformou o sector da gestão das relações com os clientes numa década, oferecendo uma plataforma eficiente, simples, completa e inovadora. As soluções da ASTON AI beneficiam de dez anos de progresso tecnológico ininterrupto e de um departamento interno de investigação e desenvolvimento dedicado à tecnologia digital.

 

 

Assinatura mensal :

• a partir de 95 euros/mes com 1 mês grátis

 

Características :

• Registos para os clientes :
  • Planeamento e calendário,
  • Automatização,
  • Personalização,
  • Multicanal (correio eletrónico, SMS, correio normal e certificado, telefone),
• Cuadro de mandos :
  • Os desafios dos clientes em tempo real,
  • Análise do risco dos clientes,
  • Antecipação de cobros,
• Gestão do crédito :
  • Acompanhamento dos litígios,
  • Controlo da DSO,
  • Pontuação do cliente,
  • Repartição geográfica das vendas e do risco de crédito,
• Portal do cliente :
• Faturação :
• Plataforma de colaboração :
• Plataforma de pagamento em linha :
  • Gestão de Pagos,
  • Otimização dos factores de produção,
  • Páginas fraccionadas Btob e BtoC,
  • Antecipação de rendimentos em efetivo,
• Mercado :
• Externalização de serviços :

 

Clearnox :

Apresentação:

O Clearnox permite às empresas otimizar o acompanhamento, a reclamação e o pagamento das facturas dos seus clientes. A empresa resolve um problema importante para as empresas: conseguir que as facturas dos seus clientes sejam pagas de forma rápida e fácil.

 

 

Assinatura mensal :

• Assinatura mensal não indicada

 

Características :

• Acompanhamento dinâmico das cobranças a clientes
• Cadernos de mão
• Vista detalhada do cliente
• Registos agrupados por correio eletrónico
• Seguimento personalizado por cenário
• Reclamações por critérios
• Preaviso / recordatorio / agradecimiento
• Vista consolidada multiempresa
• Informações por correio eletrónico
• Relações multicanais (correio eletrónico, correio postal, telefone, outros meios)
• Configuração do ecrã (Idiomas / Formato de moeda / Formato de fecho / Zona horária, etc.)
• Objetivo de tesouraria
• Indicador de morosidade
• Marcação de clientes e praças
• Promessas de pagamento
• Relanzamento de PDFs agrupados
• Seleção de salas em cenários
• Informações e filtros por vendedor
• Exportação de tabelas
• Gravadores automáticos por correio eletrónico
• Gestão avançada de direitos de acesso e funções
• Gestão de litígios
• Análise de negócios
• Gestão de equipamentos de recolha
• Gestão avançada do nível de sinistros
• Reclamação multidivisa
• Exportação completa programada
• Gestão multi-contacto
• Gravadores automáticos por correio eletrónico
• Personalizar os níveis de reclamação

 

O meu gestor DSO :

Apresentação:

Mi DSO Manager nasceu da constatação de que as empresas são penalizadas financeiramente pela morosidade porque não dispõem de uma solução eficaz de gestão do crédito para reduzir. O objetivo é proporcionar a empresas de todos os tamanhos, desde PYME até grandes grupos internacionais, programas informáticos de gestão de créditos e cobro de dívidas.

 

 

Assinatura mensal :

• Assinatura mensal a partir de 99 euros/mes com 15 dias gratuitos

 

Características :

• Recordatórios :
  • Guião,
  • Ordem do dia,
  • Antecedentes históricos,
  • Automatização,
  • Compromisso do cliente,
• Aplicação para smartphone :
• Incorporação de sanções por demora :
• Plataforma de colaboração :
• Supervisão em tempo real dos postos de trabalho dos clientes:
• Análise do comportamento dos clientes:
• Gestão do risco para o cliente :
• Gestão de divisas :